bear-snowの投資生活

投信ブロガーとオルカンの日々の闘いの記録を綴っていきます

【投資方針(2022年)】

bear-snowです。

ご訪問ありがとうございます!

投資方針を毎週更新して報告させて頂いておりますが、基本的に変更がない項目については「投資方針(2022年)」にまとめることとさせて頂きましたのでよろしくお願いします。


金保有率

・投資資金の30%以上とする。
・買付余力は現金の対象にしない。


投資目標

・通算で含み損があるファンドは売却しない。(損益通算の誘惑に負けない)
2034年12月末(末っ子が20歳になる年)までにリスク資産の総評価額+買付余力を5,000万円以上にする。
2034年12月末時点の総投資額は3,000万円~5,000万円を予定している。(当てにならない投資成績よりも入金額UPを優先)


2035年以降もしくは1億円到達時の目標資産配分

2034年12月末までにリスク資産の総評価額+買付余力が1億円に達しない見込みの場合、2034年10月から12月にかけて資産配分を切り替える。
2034年12月末までにリスク資産の総評価額+買付余力が1億円に達した場合、徐々に資産配分を切り替えていく。
・含み損のあるファンドも売却を行い、資産配分切替用に買付資金を捻出する。

<<2035年以降の目標資産配分>>
[eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
 口座: 特定
 目標評価額:1,000万円
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
 口座: 確定拠出年金
 投資額: 投資枠半額(504.9万円)
 目標評価額:1,000万円
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
 口座: 一般NISA
 投資額: 投資枠半額(305万円)
 目標評価額:500万円
[eS225] eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
 口座: 一般NISA
 投資額: 投資枠半額(305万円)
 目標評価額:500万円
ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
 口座: 特定
 目標評価額:500万円
アクティブ投資
 口座: 特定
 目標評価額:500万円
買付余力
 目標額:1,000万円

<<1億円到達時の目標資産配分>>
[eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
 口座: 特定
 目標評価額:2,000万円
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
 口座: 確定拠出年金
 投資額: 投資枠半額(504.9万円)
 目標評価額:2,000万円
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
 口座: 一般NISA
 投資額: 投資枠半額(305万円)
 目標評価額:1,000万円
[eS225] eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
 口座: 一般NISA
 投資額: 投資枠半額(305万円)
 目標評価額:1,000万円
ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
 口座: 特定
 目標評価額:1,000万円
アクティブ投資
 口座: 特定
 目標評価額:1,000万円
買付余力
 目標額:2,000万円




買付余力枯渇時の投資方針

・狼狽売りをしない。
・積立額を最小限にして毎日積立を継続する。