bear-snowの投資生活

投信ブロガーとオルカンの日々の闘いの記録を綴っていきます

【投資方針(2022年)[2022/9/10更新版]】

bear-snowです。

ご訪問ありがとうございます!

最近は将来の投資目標のことばかり検討していますが、自分には上位目標(1億円)と下位目標(2034年12月末時点でマイナスにならなければいい)を設定して運用するのが合っているのかなと思い始め、再度「投資方針(2022年)」を見直すことにしました。極力変更しないように…と言い続けて早速変更することになってすみません。

せっかく、ゴールドファンド以外はアクティブファンド、テーマ型ファンド、個別株で運用し、地合いの良い時には高いリターンが出ると信じているので、まずは、年間リターンが何%になれば1億円に到達するかシミュレーションしてみました。


理論上は、総投資予定額を5,000万円として、約2倍になれば1億円に到達することとなります。示した表のとおり、年7%のリターンが出れば2034年12月にリスク資産1億円に到達する計算となります。長期投資前提であれば非現実的な数字ではないかなと思っています。いつも「2034年12月末時点でマイナスにならなければいい」という気持ちは持ちつつ、ノーストレスで上位目標の1億円を目指していきたいと思います!


投資目標

[上位目標] リスク資産の総評価額を1億円以上にする(年7%以上のリターン目標)。
[下位目標] 2034年12月末(末っ子が20歳になる年)までにリスク資産の総評価額を5,000万円以上にする。


1億円達成時の目標資産配分

・リスク資産の総評価額が1億円に達した場合、徐々に以下の資産配分に切り替えていく。
・含み損のあるファンドも売却を行い、資産配分切り替え用に買付資金を捻出する。
・資産配分の切り替え後は、特定口座にて毎月月末にリバランスを行い、資産配分、総評価額をキープする。
・別枠でリバランス用に買付余力を500万円以上確保する。
・資産配分の切り替え後、買付余力は500万円、貯金は1,500万円に到達したらFIREを検討する。
ベンチマークは「ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)」とする。

[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
 口座: 一般NISA
 投資額: 投資枠半額(305万円)
 目標評価額:500万円
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
 口座: 特定
 目標評価額:1,500万円
[eS225] eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
 口座: 一般NISA
 投資額: 投資枠半額(305万円)
 目標評価額:500万円
[eS225] eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
 口座: 特定
 目標評価額:1,500万円
[野村外債DC] 野村外国債券インデックスファンド(確定拠出年金向け)
 口座: 確定拠出年金
 投資額: 投資枠全額(252.45万円)
 目標評価額:500万円
[eS先債] eMAXIS Slim先進国債券インデックス
 口座: 特定
 目標評価額:1,500万円
[野村内債DC] 野村国内債券インデックスファンド(確定拠出年金向け)
 口座: 確定拠出年金
 投資額: 投資枠半額(252.45万円)
 目標評価額:500万円
[eS内債] eMAXIS Slim国内債券インデックス
 口座: 特定
 目標評価額:1,500万円
ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
 口座: 特定
 目標評価額:1,000万円
アクティブ投資
 口座: 特定
 目標評価額:1,000万円




2035年以降の目標資産配分

2034年12月末までにリスク資産の総評価額が1億円に達しない場合、2034年10月から12月にかけて以下の資産配分に切り替えていく。
・含み損のあるファンドも売却を行い、資産配分切り替え用に買付資金を捻出する。
・資産配分の切り替え後は、毎日積立買付を含み損5%時に開始、含み益5%時に終了し、売却は行わないルールを適用する。
・別枠で追加買付用に買付余力を確保する。
ベンチマークは「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」とする。

[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
 口座: 確定拠出年金
 投資額: 投資枠全額(504.9万円)
 目標評価額:500万円
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
 口座: 一般NISA
 投資額: 投資枠半額(305万円)
 目標評価額:300万円
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
 口座: 特定
 目標評価額:1,700万円
[eS225] eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
 口座: 一般NISA
 投資額: 投資枠半額(305万円)
 目標評価額:300万円
[eS225] eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
 口座: 特定
 目標評価額:1,200万円
ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
 口座: 特定
 目標評価額:500万円
アクティブ投資
 口座: 特定
 目標評価額:500万円




投資ルール

・投資目標を達成しない限り、含み損があるファンドはその一部でも売却しない。