bear-snowの投資生活

投信ブロガーとオルカンの日々の闘いの記録を綴っていきます

【投資方針(2022年)[2022/9/23更新版]】

bear-snowです。

ご訪問ありがとうございます!

今回より当ブログのリニューアルを行います。

主なリニューアル内容は以下のとおりです。

・将来のポートフォリオに入れる予定の「アクティブ投資」の内訳を詳細に掲載する。
・以下を将来のポートフォリオに組み込む予定とする。
 [eS世株] eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
 [eS先株] eMAXIS Slim先進国株式インデックス
 [ニッポン債券] Oneニッポン債券オープン(ニッポン小町)
・日曜日の週次成績にbear-snow厳選ポートフォリオを追加して週次の値動きを掲載する。
・全eMAXIS Slimシリーズをベンチマークとして活用して週次報告をする。
 日曜日:【週次成績】インデックス・債券・バランス型ファンドの週次検証(週次)
  [eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  [eS世株] eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
  [eS先株] eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  [eS新株] eMAXIS Slim新興国株式インデックス
  [eS株3] eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)
  [eSバ8] eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
  [eS先債] eMAXIS Slim先進国債券インデックス
  [eS内債] eMAXIS Slim国内債券インデックス
 月曜日:【投資方針】国際株式ファンドの週次検証(週次)
  [eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  [eS米株] eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
 火曜日:【日次成績】国内株式ファンドの週次検証(週次)
  [eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  [eS米株] eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
  [eS225] eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
  [eSTP] eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
 水曜日:【日次成績】テーマ型ファンドの週次検証(週次)
  [eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  [eS米株] eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
 木曜日:【日次成績】レバレッジ型ファンドの週次検証(週次)
  [eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  [eS米株] eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
 金曜日:【日次成績】コモディティファンドの週次検証(週次)
  [eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
 土曜日:【日次成績】リートファンドの週次検証(週次)
  [eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  [eS内リ] eMAXIS Slim国内リートインデックス
  [eS先リ] eMAXIS Slim先進国リートインデックス


投資目標

[上位目標] リスク資産の総評価額を1億円以上にする(年7%以上のリターン目標)。
[下位目標] 2034年12月末(末っ子が20歳になる年)までにリスク資産の総評価額を5,000万円以上にする。


1億円達成時の目標資産配分

・リスク資産の総評価額が9,000万円に達した場合、徐々に以下の資産配分に切り替えていく。
・含み損のあるファンドも売却を行い、資産配分切り替え用に買付資金を捻出する。
・資産配分の切り替え後は、特定口座にて毎月月末にリバランスを行い、資産配分、総評価額をキープする。
・60%を占める株式ファンドのリバランスは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」にて行う。
・別枠でリバランス用に買付余力を500万円以上確保する。
・資産配分の切り替え後、買付余力は500万円、貯金は1,500万円に到達したらFIREを検討する。
ベンチマークは「eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)」とする。

[eS世株] eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
 口座: 特定
 目標評価額:4,000万円
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
 口座: 確定拠出年金
 投資額: 投資枠全額(643.6万円)
 目標評価額:1,000万円
[eS先株] eMAXIS Slim先進国株式インデックス
 口座: 一般NISA
 投資額: 投資枠全額(600万円)
 目標評価額:1,000万円
[ニッポン債券] Oneニッポン債券オープン(ニッポン小町)
 口座: 特定
 目標評価額:2,000万円
ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
 口座: 特定
 目標評価額:1,000万円
アクティブ投資
 口座: 特定
 目標評価額:1,000万円


アクティブ投資(1,000万円)
 20% [米成長B] AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)
 10% [Vロータス] ベトナムロータス・ファンド(ロータス)
 10% [Uインド] 新生・UTIインドファンド
 10% [情報エレ] 情報エレクトロニクスファンド
 10% [企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
 10% [欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
  5% [iFATMX] iFreeNEXT ATMX+
  5% [iFFANG] iFreeNEXT FANG+インデック
  5% [フィJリ成長] フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型)
  5% [フィUSリD] フィデリティ・USリート・ファンドD(為替ヘッジなし)
2.5% [eNクリ] eMAXIS Neoクリーンテック
2.5% [eN宇宙] eMAXIS Neo宇宙開発
2.5% [eN水素] eMAXIS Neo水素エコノミー
2.5% KOA(6999)



2035年以降の目標資産配分

2034年12月末までにリスク資産の総評価額が1億円に達しない場合、2034年12月にかけて徐々に以下の資産配分に切り替えていく。
・含み損のあるファンドも売却を行い、資産配分切り替え用に買付資金を捻出する。
・資産配分の切り替え後は、毎日積立買付を含み損5%時に開始、含み益5%時に終了し、売却は行わないルールを適用する。
・別枠で追加買付用に買付余力を確保する。
ベンチマークは「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」とする。

[eS世株] eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
 口座: 特定
 目標評価額:2,000万円
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
 口座: 確定拠出年金
 投資額: 投資枠全額(643.6万円)
 目標評価額:500万円
[eS先株] eMAXIS Slim先進国株式インデックス
 口座: 一般NISA
 投資額: 投資枠全額(600万円)
 目標評価額:500万円
[Vロータス] ベトナムロータス・ファンド(ロータス)
[Uインド] 新生・UTIインドファンド
 口座: 特定
 目標評価額:500万円
[情報エレ] 情報エレクトロニクスファンド
[企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
 口座: 特定
 目標評価額:500万円
ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
 口座: 特定
 目標評価額:500万円
アクティブ投資
 口座: 特定
 目標評価額:500万円


アクティブ投資(500万円)
20% [欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
20% [米成長B] AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)
10% [iFATMX] iFreeNEXT ATMX+
10% [iFFANG] iFreeNEXT FANG+インデック
10% [フィJリ成長] フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型)
10% [フィUSリD] フィデリティ・USリート・ファンドD(為替ヘッジなし)
 5% [eNクリ] eMAXIS Neoクリーンテック
 5% [eN宇宙] eMAXIS Neo宇宙開発
 5% [eN水素] eMAXIS Neo水素エコノミー
 5% KOA(6999)



週次検証用のbear-snow厳選ポートフォリオ

[厳選(Index)] bear-snow厳選PF(Index)
80% [eS米株] eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
20% [e米NQ] eMAXIS NASDAQ100インデックス


[厳選(Active)] bear-snow厳選PF(Active)
20% [企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
20% [Vロータス] ベトナムロータス・ファンド(ロータス)
20% [Uインド] 新生・UTIインドファンド
20% [欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
20% [米成長B] AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)


[厳選(Ind&Act)] bear-snow厳選PF(Index&Active)
50% [eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
10% [企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
10% [Vロータス] ベトナムロータス・ファンド(ロータス)
10% [Uインド] 新生・UTIインドファンド
10% [欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
10% [米成長B] AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)



投資ルール

・投資目標を達成しない限り、含み損があるファンドはその一部でも売却しない。