bear-snowの投資生活

投信ブロガーとオルカンの日々の闘いの記録を綴っていきます

【投資方針(2022年)[2022/9/17更新版]】

bear-snowです。

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2022/9/14更新版から基本的に変更はありませんが、1億円達成時、2035年以降の目標資産配分の国内株式ファンドの一部を「情報エレクトロニクスファンド」で運用する可能性があることを追記しました。

また、「1億円達成時・2035年以降のアクティブ投資のポートフォリオ案」と「成績を優先する場合のポートフォリオ案」も追記しました。


投資目標

[上位目標] リスク資産の総評価額を1億円以上にする(年7%以上のリターン目標)。
[下位目標] 2034年12月末(末っ子が20歳になる年)までにリスク資産の総評価額を5,000万円以上にする。


1億円達成時の目標資産配分

・リスク資産の総評価額が1億円に達した場合、徐々に以下の資産配分に切り替えていく。
・以下のファンドは償還されない限り売却せずに保有し続ける。
 外国株式ファンド:AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)
 国内株式ファンド:企業価値成長小型株ファンド(眼力)、情報エレクトロニクスファンド
・含み損のあるファンドも売却を行い、資産配分切り替え用に買付資金を捻出する。
・資産配分の切り替え後は、特定口座にて毎月月末にリバランスを行い、資産配分、総評価額をキープする。
・別枠でリバランス用に買付余力を500万円以上確保する。
・資産配分の切り替え後、買付余力は500万円、貯金は1,500万円に到達したらFIREを検討する。
ベンチマークは「ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)」とする。

[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
 口座: 一般NISA
 投資額: 投資枠全額(610万円)
 目標評価額:1,000万円
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
 口座: 特定
 目標評価額:1,000万円
 備考:一部は「AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)」で運用する可能性あり
[eS225] eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
 口座: 特定
 目標評価額:2,000万円
 備考:一部は「企業価値成長小型株ファンド(眼力)」と「情報エレクトロニクスファンド」で運用する可能性あり
[野村外債DC] 野村外国債券インデックスファンド(確定拠出年金向け)
 口座: 確定拠出年金
 投資額: 投資枠全額(252.45万円)
 目標評価額:500万円
[eS先債] eMAXIS Slim先進国債券インデックス
 口座: 特定
 目標評価額:1,500万円
[野村内債DC] 野村国内債券インデックスファンド(確定拠出年金向け)
 口座: 確定拠出年金
 投資額: 投資枠半額(252.45万円)
 目標評価額:500万円
[eS内債] eMAXIS Slim国内債券インデックス
 口座: 特定
 目標評価額:1,500万円
ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
 口座: 特定
 目標評価額:1,000万円
アクティブ投資
 口座: 特定
 目標評価額:1,000万円



2035年以降の目標資産配分

2034年12月末までにリスク資産の総評価額が1億円に達しない場合、2034年10月から12月にかけて以下の資産配分に切り替えていく。
・以下のファンドは償還されない限り売却せずに保有し続ける。
 外国株式ファンド:AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)
 国内株式ファンド:企業価値成長小型株ファンド(眼力)、情報エレクトロニクスファンド
・含み損のあるファンドも売却を行い、資産配分切り替え用に買付資金を捻出する。
・資産配分の切り替え後は、毎日積立買付を含み損5%時に開始、含み益5%時に終了し、売却は行わないルールを適用する。
・別枠で追加買付用に買付余力を確保する。
ベンチマークは「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」とする。

[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
 口座: 確定拠出年金
 投資額: 投資枠全額(504.9万円)
 目標評価額:500万円
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
 口座: 一般NISA
 投資額: 投資枠全額(610万円)
 目標評価額:600万円
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
 口座: 特定
 目標評価額:1,400万円
 備考:一部は「AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)」で運用する可能性あり
[eS225] eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
 口座: 特定
 目標評価額:1,500万円
 備考:一部は「企業価値成長小型株ファンド(眼力)」と「情報エレクトロニクスファンド」で運用する可能性あり
ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
 口座: 特定
 目標評価額:500万円
アクティブ投資
 口座: 特定
 目標評価額:500万円



1億円達成時・2035年以降のアクティブ投資のポートフォリオ

20% [Vロータス] ベトナムロータス・ファンド(ロータス)
20% [Uインド] 新生・UTIインドファンド
20% [欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
10% [iFATMX] iFreeNEXT ATMX+
10% [iFFANG] iFreeNEXT FANG+インデック
10% [eNクリ] eMAXIS Neoクリーンテック
10% [eN宇宙] eMAXIS Neo宇宙開発



成績を優先する場合のポートフォリオ

80% [eS米株] eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
20% [e米NQ] eMAXIS NASDAQ100インデックス


20% [企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
20% [Vロータス] ベトナムロータス・ファンド(ロータス)
20% [Uインド] 新生・UTIインドファンド
20% [欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
20% [米成長B] AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)


50% [eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
10% [企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
10% [Vロータス] ベトナムロータス・ファンド(ロータス)
10% [Uインド] 新生・UTIインドファンド
10% [欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
10% [米成長B] AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)



投資ルール

・投資目標を達成しない限り、含み損があるファンドはその一部でも売却しない。