bear-snowです。
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2022/9/14更新版から基本的に変更はありませんが、1億円達成時、2035年以降の目標資産配分の国内株式ファンドの一部を「情報エレクトロニクスファンド」で運用する可能性があることを追記しました。
また、「1億円達成時・2035年以降のアクティブ投資のポートフォリオ案」と「成績を優先する場合のポートフォリオ案」も追記しました。
投資目標
[上位目標] リスク資産の総評価額を1億円以上にする(年7%以上のリターン目標)。
[下位目標] 2034年12月末(末っ子が20歳になる年)までにリスク資産の総評価額を5,000万円以上にする。
1億円達成時の目標資産配分
・リスク資産の総評価額が1億円に達した場合、徐々に以下の資産配分に切り替えていく。
・以下のファンドは償還されない限り売却せずに保有し続ける。
外国株式ファンド：AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)
国内株式ファンド：企業価値成長小型株ファンド(眼力)、情報エレクトロニクスファンド
・含み損のあるファンドも売却を行い、資産配分切り替え用に買付資金を捻出する。
・資産配分の切り替え後は、特定口座にて毎月月末にリバランスを行い、資産配分、総評価額をキープする。
・別枠でリバランス用に買付余力を500万円以上確保する。
・資産配分の切り替え後、買付余力は500万円、貯金は1,500万円に到達したらFIREを検討する。
・ベンチマークは「ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)」とする。
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
口座: 一般NISA
投資額: 投資枠全額(610万円)
目標評価額：1,000万円
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
口座: 特定
目標評価額：1,000万円
備考：一部は「AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)」で運用する可能性あり
[eS225] eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
口座: 特定
目標評価額：2,000万円
備考：一部は「企業価値成長小型株ファンド(眼力)」と「情報エレクトロニクスファンド」で運用する可能性あり
[野村外債DC] 野村外国債券インデックスファンド(確定拠出年金向け)
口座: 確定拠出年金
投資額: 投資枠全額(252.45万円)
目標評価額：500万円
[eS先債] eMAXIS Slim先進国債券インデックス
口座: 特定
目標評価額：1,500万円
[野村内債DC] 野村国内債券インデックスファンド(確定拠出年金向け)
口座: 確定拠出年金
投資額: 投資枠半額(252.45万円)
目標評価額：500万円
[eS内債] eMAXIS Slim国内債券インデックス
口座: 特定
目標評価額：1,500万円
ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
口座: 特定
目標評価額：1,000万円
アクティブ投資
口座: 特定
目標評価額：1,000万円
2035年以降の目標資産配分
・2034年12月末までにリスク資産の総評価額が1億円に達しない場合、2034年10月から12月にかけて以下の資産配分に切り替えていく。
・以下のファンドは償還されない限り売却せずに保有し続ける。
外国株式ファンド：AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)
国内株式ファンド：企業価値成長小型株ファンド(眼力)、情報エレクトロニクスファンド
・含み損のあるファンドも売却を行い、資産配分切り替え用に買付資金を捻出する。
・資産配分の切り替え後は、毎日積立買付を含み損5%時に開始、含み益5%時に終了し、売却は行わないルールを適用する。
・別枠で追加買付用に買付余力を確保する。
・ベンチマークは「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」とする。
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
口座: 確定拠出年金
投資額: 投資枠全額(504.9万円)
目標評価額：500万円
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
口座: 一般NISA
投資額: 投資枠全額(610万円)
目標評価額：600万円
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
口座: 特定
目標評価額：1,400万円
備考：一部は「AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)」で運用する可能性あり
[eS225] eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
口座: 特定
目標評価額：1,500万円
備考：一部は「企業価値成長小型株ファンド(眼力)」と「情報エレクトロニクスファンド」で運用する可能性あり
ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
口座: 特定
目標評価額：500万円
アクティブ投資
口座: 特定
目標評価額：500万円
1億円達成時・2035年以降のアクティブ投資のポートフォリオ案
20% [Vロータス] ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス)
20% [Uインド] 新生・UTIインドファンド
20% [欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
10% [iFATMX] iFreeNEXT ATMX+
10% [iFFANG] iFreeNEXT FANG+インデック
10% [eNクリ] eMAXIS Neoクリーンテック
10% [eN宇宙] eMAXIS Neo宇宙開発
成績を優先する場合のポートフォリオ案
80% [eS米株] eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
20% [e米NQ] eMAXIS NASDAQ100インデックス
20% [企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
20% [Vロータス] ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス)
20% [Uインド] 新生・UTIインドファンド
20% [欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
20% [米成長B] AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)
50% [eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
10% [企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
10% [Vロータス] ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス)
10% [Uインド] 新生・UTIインドファンド
10% [欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
10% [米成長B] AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)
投資ルール
・投資目標を達成しない限り、含み損があるファンドはその一部でも売却しない。
