bear-snowです。
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年次方針、週次方針をそれぞれ見直しました。
年次方針
・将来、以下のファンドを比較的多く保有することにしました。
SOMPO123先進国株式
将来のポートフォリオ(コア)の約10%をこの先進国株式ファンドにする目標で選定しています。
MSCIコクサイインデックスを対象指数とするインデックスファンドでも、最も信託報酬が安いのは、eMAXIS Slimシリーズ」の「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」で、0.09956％（税込み）です。このファンドはアクティブファンドですが、信託報酬は、年率0.077％（税込み）であり先進国の株式指数に連動を目指すインデックスファンドの最低水準を下回ります。
以下がSOMPOアセットマネジメントのファンド設定時のコメントとなります。
『「SOMPO１２３ 先進国株式」の銘柄選定の考え方に基づくポートフォリオは、大型株、かつ、優良銘柄中心になります。株式の流動性も高く、長期に存続できるだけの事業基盤をポートフォリオであるといえます。インデックスとの乖離リスクをある程度意識しつつ123銘柄程度に分散投資しますので、インデックスファンドに近似した商品性になると考えられます。 モデルポートフォリオを用いたシミュレーション結果は、概ね「MSCIコクサイインデックス」と近い値動きとなっています。』
（SOMPOアセットマネジメント リテール営業部営業推進グループリーダー 熊谷達則氏）
長期保有を目的とする場合、信託報酬が圧倒的に安く、とても共感できる投資方針のためこのファンドを選定しています。
・将来のゴールドファンド（為替ヘッジあり）のリスク資産(コア)の保有比率を20%から30%に引き上げました。
週次方針
・買付余力が300万円に達するまでは毎日積立額を最小限にすることにしました。
・多くのNeoシリーズの目標評価額を増額しました。
・以下のファンドをいずれ全売却(解約)することにしました。
情報エレクトロニクスファンド
フィデリティ・欧州株・ファンド
SBI・中国A株インデックス・ファンド(雪だるま)
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下記が直近動いているものです。
・1/30(月)の約定日で全売却(解約)済み
10,190円：eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
・毎日積立中（5,000円）
ニッセイ外国株式インデックスファンド（約定日:12/28(水)～）
・毎日積立中（1,000円）
ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)（約定日:1/4(水)～）
iFreeレバレッジFANG+（約定日:2/1(水)～）
NYダウ・トリプル・レバレッジ(3シグマ)（約定日:1/4(水)～）
・毎日積立中（300円）
eMAXIS Slim先進国債券インデックス（約定日:1/4(水)～）
Oneニッポン債券オープン(ニッポン小町)（約定日:1/4(水)～）
以下に直近の投資方針をまとめておきます。
2023年の投資方針は過去ブログをご参照ください。
買付余力
買付余力：633,826円
・各ファンドが同時に大幅下落して多額の追加買付をする場合を除き、200万円以上を維持する。
・現金保有率の高さに関わらず、無理をして買付余力は増やさない。
・My資産(SBI証券)「預り金(円)＝買付余力」
各投資対象の投資方針
たわらノーロード先進国株式 [目標：1,000万円]
口座: 確定拠出年金
投資額: 2,503,500円
・確定拠出年金の構成比率は「たわらノーロード先進国株式」100%とする。
・確定拠出年金の月次の投資額は「たわらノーロード先進国株式」27,500円とする。
ひふみプラス [目標：0万円]
口座: 一般NISA
投資額: 2,400,000円
・2019年の残りの投資分については、2023年7月～12月に全売却(解約)する。
・2020年、2022年の投資分については、売却は行わない。
・2024年以降の投資分は「ニッセイ外国株式インデックスファンド」に充てる。
ニッセイ外国株式インデックスファンド：年間上限に達する額の毎日積立
ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり) [目標：200万円]
口座: 一般NISA
投資額: 1,200,000円
・2021年の投資分については、売却は行わない。
・対象の2021年の投資分については、含み損がある際には2025年7月～12月に全売却(解約)する。
・対象の2021年の投資分については、含み益がある際にはすべて特定口座に移す。
・2024年以降の投資分は「ニッセイ外国株式インデックスファンド」に充てる。
ニッセイ外国株式インデックスファンド：年間上限に達する額の毎日積立
ニッセイ外国株式インデックスファンド [目標：3,000万円]
口座: 一般NISA
投資額: 135,000円
・毎日積立額は以下のとおりとする。
5,000円
・売却は行わない。
KOA(6999) [目標：20万円]
口座: 特定
・現投資スタンスは投資信託にターゲットを絞っており、投資額も少額のため、売却も追加買付も行わない。
ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) [目標：2,800万円]
口座: 特定
・月末に翌月末の推定買付余力から毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[買付余力300万円以上]
2,000円以上
[買付余力300万円未満]
500円以上
iFreeレバレッジFANG+ [目標：上限なし]
NYダウ・トリプル・レバレッジ(3シグマ) [目標：上限なし]
口座: 特定
・20%以上の上昇時に全売却する。
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[買付余力300万円以上]
2,000円以上
[買付余力300万円未満]
500円以上
・全売却の約定日にも500円以上の買い付けを行う。
野村インデックスF・米国株式配当貴族(為替ヘッジあり) [目標：1,000万円]
SOMPO123先進国株式 [目標：1,000万円]
SMT日本株配当貴族インデックス・オープン [目標：1,000万円]
新生・UTIインドファンド [目標：200万円]
ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス) [目標：200万円]
eMAXIS Neo宇宙開発 [目標：100万円]
eMAXIS Neoドローン [目標：50万円]
eMAXIS Neo水素エコノミー [目標：50万円]
口座: 特定
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[買付余力300万円以上]
500円以上
[買付余力300万円未満]
0円
企業価値成長小型株ファンド(眼力) [目標：220万円]
iFreeNEXT FANG+インデックス [目標：100万円]
iFreeNEXT ATMX+ [目標：100万円]
フィデリティ・USリート・ファンド(資産成長型)D(為替ヘッジなし) [目標：100万円]
フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型) [目標：100万円]
eMAXIS Neoクリーンテック [目標：50万円]
eMAXIS Neoバーチャルリアリティ [目標：40万円]
eMAXIS Neo自動運転 [目標：40万円]
eMAXIS Neo電気自動車 [目標：40万円]
eMAXIS Neo遺伝子工学 [目標：30万円]
eMAXIS Neoロボット [目標：30万円]
eMAXIS Neoナノテクノロジー [目標：30万円]
eMAXIS Neoフィンテック [目標：30万円]
eMAXIS Neoウェアラブル [目標：30万円]
eMAXIS NeoコミュニケーションDX [目標：20万円]
口座: 特定
・評価額は目標評価額の±10%以内を目標とする。
・10%以上の上昇時には目標評価額との差額の売却を行う。
・含み損が5%以上の際に毎日積立を行う。
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[買付余力300万円以上]
2,000円：[目標：200万円以上]
1,000円：[目標：50万円～100万円]
500円：[目標：40万円以下]
[買付余力100万円以上300万円未満]
500円：[目標：200万円以上]
400円：[目標：50万円～100万円]
300円：[目標：40万円以下]
[買付余力100万円未満]
0円
eMAXIS Slim先進国債券インデックス [目標：0万円]
Oneニッポン債券オープン(ニッポン小町) [目標：0万円]
口座: 特定
・毎日積立額は以下のとおりとする。
300円
・0.5%以上の上昇時に全売却(解約)する。
・全売却(解約)時に毎日積立を終了する。
ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型) [目標：0万円]
口座: 特定
・1%以上の上昇時に全売却(解約)する。
eMAXIS Slim先進国株式インデックス [目標：0万円]
情報エレクトロニクスファンド [目標：0万円]
フィデリティ・欧州株・ファンド [目標：0万円]
SBI・中国A株インデックス・ファンド(雪だるま) [目標：0万円]
AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし) [目標：0万円]
口座: 特定
・10%以上の上昇時に全売却(解約)する。
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) [目標：1万円]
口座: 特定
・基準価額の推移確認が目的のファンドのため、売却も追加買付も行わない。
解約済損益額(税引後)
持株会
解約済損益額(税引後): +77,700円
種類：自社株(持株会)
・100株に達して、売却益が出る見込みのときは、基本的には極力早いタイミングで売却する。
・積立額は給与時1千円、賞与時3千円とする。
・会社補助(奨励金)は10%となっている。
・解約済損益額には会社補助(奨励金)の10%は考慮しない。
投資信託
解約済損益額(税引後): +822,117円
+ 0.83% + 4,293円 (ミュータント)
+ 2.83% + 4,522円 (iFreeNEXT NASDAQ100インデックス)
+ 3.31% + 2,644円 (東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン)
+ 2.27% + 21,791円 (SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド)
+ 2.63% +151,080円 (ひふみワールド+)
+ 0.38% + 31円 (eMAXIS Slim国内債券インデックス)
+ 1.85% + 148円 (eMAXIS Slim先進国債券インデックス)
+18.40% + 1,467円 (iFreeレバレッジNASDAQ次世代50)
+21.31% + 1,699円 (iFreeレバレッジS&P500)
+ 2.03% + 1,689円 (フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド)
+ 0.40% + 328円 (フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし))
+30.65% + 2,443円 (iFreeレバレッジNASDAQ100)
+ 5.52% +604,649円 (厳選ジャパン)
+ 1.09% + 492円 (投資のソムリエ)
+ 0.86% + 69円 (eMAXIS Slim国内株式(日経平均))
+ 5.63% + 449円 (eMAXIS Slim国内株式(TOPIX))
+36.41% + 2,902円 (eMAXIS NASDAQ100インデックス)
+ 5.13% + 16,926円 (まるごとひふみ15)
+34.79% + 2,774円 (eMAXIS Slim米国株式(S&P500))
+ 4.36% + 1,531円 (eMAXIS Slim全世界株式(除く日本))
+ 2.37% + 190円 (eMAXIS Slimバランス(8資産均等型))
取得ポイント
Tポイント
取得ポイント総計：147,333円分相当のポイント
・キャンペーンおよび投信マイレージで取得したTポイントはポイント投資が可となる。
・解約済損益(税引後)と同様に投資実績のデータに追加する。
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国際株式ファンドの週次検証の検証結果をまとめておきます。
[週次]騰落率ランキング(1/30(月)～2/3(金))[基準価額ベース]
1位 +12.02% iFreeNEXT FANG+インデックス
2位 +5.54% eMAXIS NASDAQ100インデックス
3位 +2.64% 野村インデックスF・米国株式配当貴族(為替ヘッジあり)
4位 +2.29% eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
5位 +2.02% フィデリティ・欧州株・ファンド
6位 +1.90% 投資実績(bear-snow)
7位 +1.25% eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
8位 -0.35% iFree NYダウ・インデックス
9位 -1.12% iFreeNEXT ATMX+
10位 -1.81% 新生・UTIインドファンド
11位 -3.41% ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス)
[My資産] 投資実績(bear-snow)
[eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
私が比較的多く保有している以下のファンドと、
[iFFANG] iFreeNEXT FANG+インデックス
[iFATMX] iFreeNEXT ATMX+
[i米貴ヘ] 野村インデックスF・米国株式配当貴族(為替ヘッジあり)
[欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
[Uインド] 新生・UTIインドファンド
[Vロータス] ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス)
比較対象とする以下のファンド
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
[eS米株] eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
[e米NQ] eMAXIS NASDAQ100インデックス
の週次の検証結果です（約定日：2022/12/30(金)前提）。
騰落率ランキング(1/2(月)～2/3(金))[損益ベース]
1位 +28.54% iFreeNEXT FANG+インデックス
2位 +15.87% iFreeNEXT ATMX+
3位 +13.43% eMAXIS NASDAQ100インデックス
4位 +8.55% フィデリティ・欧州株・ファンド
5位 +7.54% 投資実績(bear-snow)
6位 +5.76% eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
7位 +5.45% eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
8位 +3.60% 野村インデックスF・米国株式配当貴族(為替ヘッジあり)
9位 +3.50% ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス)
10位 -0.46% iFree NYダウ・インデックス
11位 -5.96% 新生・UTIインドファンド
騰落率推移(1/2(月)～2/3(金))[損益ベース]
前週に引き続き、対象週もFANG+が爆騰しました。いつまで続くことやら…。
前週に引き続き、対象週もロータスが最下位となりました。いつまで続くことやら…。
2022年以前の週次検証は過去ブログをご参照ください。
投資方針については極力変更せず、マイルールを遵守して運用していきたいと思います。
