bear-snowの投資生活

投資方針、投資実績を定期的に綴っていきます

【投資方針(2023年)[2023/1/1更新版]】

bear-snowです。

ご訪問ありがとうございます!

明けましておめでとうございます。今年もよろしくお願いします。

今年もマイペースに短いコメント&備忘録を毎日アップしていきたいと思います。こんなブログですが引き続きよろしくお願いしますm(__)m。

ハイテク、グロース株メインのファンドは大幅な下落が続いていますが、いつか爆騰すると信じているので下落をし続けたとしたも淡々と毎日積立を継続していきます。ちまたでは金利上昇を受けて特に金融株などの物色が進んでおり、ハイテク、グロース株は損切りする人が多いかと思いますが、こんな地合いでもハイテク、グロース株メインのファンドの積極的な運用は続けていく予定です。こんな地合いですが、逆張り好きな私にとっては絶好の買い場と思っています。

ただ、将来的にはディフェンシブな運用を目的としているので、2023年からは数年以上かけてバリュー、ディフェンシブ株メインのファンドの比率も徐々に上げていきたいと思っています。


投資目標

・投資方針(2023年)を極力変更しない。
・投資成績よりもマイルール遵守を優先して淡々と機械的に売買を繰り返す。
・投資にかける時間を2022年比で半分以下にする。
 - ブログ作成(短いコメント&備忘録のみのアップ)
 - ブログ閲覧(スター、ブックマークの返答閲覧のみ)
 - サイト(確認する記事数の半減)
 - 指数確認(基本リアルタイム確認なし)
 - 雑誌(基本ダイヤモンドZaiのみ、基本図書館で読む)
 - テレビ番組(基本モーサテのみ、基本1.3倍速で視聴)


到達目標

[上位目標] リスク資産(コア)の総評価額を1億円以上にする。
[下位目標] 2034年12月末(末っ子が20歳になる年)までにリスク資産(コア)の総評価額を5,000万円以上にする。


投資ルール

・生活資金は投資資金に充てない。
投資信託ETFは除く)のみを新規買付の対象とする。
・ベア型の投資信託の買い付けはしない。
・到達目標に達しない限り、含み損があるファンドはその一部でも売却しない。


目標達成時の目標資産配分

・資産配分は数年以上かけて毎日積立により徐々に切り替えていく。
・リスク資産(コア)の約10%をリスク資産(サテライト)に充てる。
・リスク資産(コア)においては、資産配分の切り替え後に毎月月末に特定口座にてリバランスを行い、極力資産配分をキープする。
・リスク資産(サテライト)においては、資産配分の切り替え後に都度リバランスを行い、極力資産配分をキープする。

アセットアロケーション(コア)
[ニッセイ外株] ニッセイ外国株式インデックスファンド
 口座: NISA
 投資額: 投資枠全額(1,800万円)
 目標評価額:3,000万円
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
 口座: 確定拠出年金
 投資額: 投資枠全額(643.6万円)
 目標評価額:1,000万円
[eS先株] eMAXIS Slim先進国株式インデックス
 口座: 特定
 目標評価額:1,000万円
[i米貴ヘ] 野村インデックスF・米国株式配当貴族(為替ヘッジあり)
 口座: 特定
 目標評価額:2,000万円
[ク・日株配当] SMT日本株配当貴族インデックス・オープン
 口座: 特定
 目標評価額:1,000万円
ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
 口座: 特定
 目標評価額:2,000万円


アセットアロケーション(サテライト)
[企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
 口座: 特定
 目標評価額:200万円
[Uインド] 新生・UTIインドファンド
 口座: 特定
 目標評価額:200万円
[Vロータス] ベトナムロータス・ファンド(ロータス)
 口座: 特定
 目標評価額:200万円
[eN宇宙] eMAXIS Neo宇宙開発
 口座: 特定
 目標評価額:100万円
[欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
 口座: 特定
 目標評価額:100万円
[雪だるま中A] SBI・中国A株インデックス・ファンド(雪だるま)
 口座: 特定
 目標評価額:100万円
[情報エレ] 情報エレクトロニクスファンド
 口座: 特定
 目標評価額:80万円
KOA(6999)
 口座: 特定
 目標評価額:20万円



週次検証用のbear-snow目標ポートフォリオ

[目標(Core)] bear-snow目標PF(Core)
 30% [ニッセイ外株] ニッセイ外国株式インデックスファンド
 10% [ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
 10% [eS先株] eMAXIS Slim先進国株式インデックス
 20% [i米貴ヘ] 野村インデックスF・米国株式配当貴族(為替ヘッジあり)
 10% [ク・日株配当] SMT日本株配当貴族インデックス・オープン
 20% [ピクテ金F有] ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)


[目標(Satelite)] bear-snow目標PF(Satelite)

 20% [企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
 20% [Uインド] 新生・UTIインドファンド
 20% [Vロータス] ベトナムロータス・ファンド(ロータス)
 10% [eN宇宙] eMAXIS Neo宇宙開発
 10% [欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
 10% [雪だるま中A] SBI・中国A株インデックス・ファンド(雪だるま)
 10% [情報エレ] 情報エレクトロニクスファンド



主要な保有ファンドの選定理由

ニッセイ外国株式インデックスファンド
たわらノーロード先進国株式
eMAXIS Slim先進国株式インデックス
将来のポートフォリオ(コア)の約50%をこれらの先進国株式ファンドにする目標で毎日積立を行っています。「SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま(先進国株式))」も選択肢に入れるか迷いましたが、

対象ファンド:MSCI連動、米国株比率高め、日本株含まない、大型株・中型株主体
SBI雪だるま:FTSE連動、米国株比率低め、日本株含む、小型株も組み入れ

将来的には国内株式ファンドも残す予定なので「日本株含まない」にし(日本株運用はインデックスより日本株配当貴族ファンドやアクティブ運用が良い気がするので)、より安定運用を目指すので「大型株・中型株主体」が良いと思い、これらのファンドを選定しています。

野村インデックスF・米国株式配当貴族(為替ヘッジあり)
将来的に継続保有の目的で為替リスクのない安定したファンドとして、下落局面でもS&P500をアウトパフォームしているこのファンドを選定しています。

SMT日本株配当貴族インデックス・オープン
将来的に継続保有の目的で安定したファンドとして、下落局面でもTOPIXをアウトパフォームしているこのファンドを選定しています。

ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)
ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)
コモディティや石油ファンドは長期保有には向かないと考えているので、コモディティに投資するのであればリスクヘッジに最適と考えている金を選択して投資しています。また、私のポートフォリオの大部分を外国ファンドが占め、そのほとんどが「為替ヘッジなし」となっており、為替変動の影響が大きくなっています。そのリスクヘッジのためにもゴールドファンドは「為替ヘッジあり」を選択しています(ETFに「為替ヘッジあり」は存在しない)。もう一つの理由として、金が上がるときは円高ドル安となる場合が多いため、為替で損をしないように「為替ヘッジあり」を選択しています。

企業価値成長小型株ファンド(眼力)
情報エレクトロニクスファンド
国内株式ファンドにおいてはインデックスファンドより成績の良いアクティブファンドの方がボラティリティも高く楽しく運用できるのでこれらのファンドを選定しています。

新生・UTIインドファンド
ベトナムロータス・ファンド(ロータス)
ベトナム、インドは日本の高度成長期のような状態になっていると思っています。過去の成績も加味して、今後の成長に期待してこれらのファンドを選定しています。

eMAXIS Neo宇宙開発
eMAXIS Neoドローン
Neoシリーズの中では比較的値動きが安定していて長期保有できると想定して選定しています。

eMAXIS Neoクリーンテック
eMAXIS Neo水素エコノミー
ギャンブル枠です…。将来の爆騰に期待しています。

その他のNeoシリーズ
どのセクターが強いのか日々ウォッチするために保有しています。

フィデリティ・欧州株・ファンド
欧州の取引時間も楽しめるように、欧州株式ファンドの中で好成績なファンドを選定しています。

SBI・中国A株インデックス・ファンド(雪だるま)
中国株式のファンドはATMX+にて運用したいと思っていましたが、FANG+と同様(それ以上…)にボラティリティが高すぎるので、中国株式ファンドとしては比較的落ち着いた値動きをするこのファンドを選定することにしました。

ひふみプラス
初めて一般NISA枠で買い付けしたのがこのファンドだったので一部は継続保有しています。今後はNISAの投資枠はすべて「ニッセイ外国株式インデックスファンド」に置き換えていく予定です。

フィデリティ・USリート・ファンドD(為替ヘッジなし)
選定した当時、他のリートファンドと比較して成績が良かったのでこのファンドを選定しました。リートファンドはアクティブファンドの方が成績が良い傾向があると思っているので、アクティブファンドのこのファンドを選定しています。

フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型)
米国リートのみでは地域分散、為替リスクヘッジができないと思い、為替リスクのないJリートファンドを選定しています。このJリートファンドも私の好きなアクティブファンドです。

iFreeNEXT FANG+インデックス
iFreeNEXT ATMX+
ギャンブル枠です…。

NYダウ・トリプル・レバレッジ(3シグマ)
超ギャンブル枠です…。レバファンと同様、ツミレバを継続するとどんな結果になるかを楽しみにしています。

iFreeレバレッジFANG+
超ギャンブル枠です…。こんな地合いの悪い状況でツミレバを継続するとどんな結果になるかが楽しみです。また、最近の厳しい地合いではベア型のファンドを選びたい衝動に駆られてしまいそうになりますが、もしベア型を選定するとしてもリアルタイムで売買できるETFしか検討することはないと思います。ただ、マイルールで投資信託にて長期運用すると決めているので超ギャンブル枠はブル型のみにするつもりです。