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bear-snowです。
明けましておめでとうございます。今年もよろしくお願いします。
投資方針(2024年)情報
投資方針については1/1に設定し、極力変更しないことを目標に投資生活を楽しんでいきたいと思います。
目標
2030年12月末までに5,000万円の金融資産を築く
2034年12月末までに億り人になる
・2023年1月4日時点で846,793円の含み損があった状態をスタートラインとする。
＞投資実績(1/4(水)時点)<売却損益&確定拠出年金&取得ポイント込み>
＞ 投資額： 26,111,649円
＞ 損益： -846,793円 (-3.24%)
＞ 評価額： 25,264,856円
・2022年の投資成績「-5,335,614円(-20.45%)」の反省を活かした投資方針にする。
・明日暴落したとしても愚直に投資方針を遵守し、感情は入れずに機械的に売買を繰り返す。
世界的な株価急落時の緊急対応
・下記の状況になった際には早急に積立額の見直しを行う。
- 世界的な株価急落の傾向が見られる。
- 買付余力が買付余力目標を下回る見込みとなる。
・下記のファンドの積立額を最小限に変更する。
SOMPO123先進国株式 [目標：4,000万円]
ゴールド・ファンド(為替ヘッジなし) [目標：500万円]
ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) [目標：500万円]
・下記の状況になった際には通常の投資方針に戻す。
- 世界的な株価急落の傾向が改善される。
- 買付余力が買付余力目標を上回る。
資産管理会社設立の目標
2030年12月末までに資産管理会社を設立する
・法人管理の金融資産の配分は以下のとおりとする。
・目標の金融資産（5,000万円）を築いたら、資産管理会社の設立に向けて精力的に行動する。
・妻も一緒に起業する場合は合同会社ではなく株式会社の設立を目指す。
・FP業務（保険や資産運用に関するアドバイス）もできるように、FP技能士1級とCFPの資格を取得する。
・資産管理会社（法人）の設立時には会社設立代行会社または専門家に相談をする。
目標達成時の目標資産配分
資産配分の切り替え後は特定口座にて都度リバランスを行い、極力以下の資産配分をキープする。
アセットアロケーション(目標)
コア資産
アセットアロケーション
先進国株式(コア)：ゴールド：サテライト
＝70%：10%：20%
ポートフォリオ(コア)
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
口座: 確定拠出年金
投資額: 投資枠全額(643.6万円)
目標評価額：800万円
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
口座: NISA(つみたて投資枠)
投資額: 投資枠全額(600万円)
目標評価額：800万円
[123先進株] SOMPO123先進国株式
口座: NISA(成長投資枠)
投資額: 投資枠全額(1,200万円)
目標評価額：1,400万円
[123先進株] SOMPO123先進国株式
口座: 特定
目標評価額：4,000万円
[ピクテ金F有] ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)
口座: 特定
目標評価額：500万円
[日興金F無] ゴールド・ファンド(為替ヘッジなし)
口座: 特定
目標評価額：500万円
サテライト資産
アセットアロケーション
コア：国内株式：新興国株式：先進国株式：その他
＝80%：5%：3%：2%：10%
ポートフォリオ(サテライト)
[ミュータ] ミュータント
口座: 特定
目標評価額：100万円
[日経高配利回] 日経平均高配当利回り株ファンド
口座: 特定
目標評価額：100万円
[企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[情報エレ] 情報エレクトロニクスファンド
口座: 特定
目標評価額：100万円
[厳選投資] スパークス・新・国際優良日本株ファンド(厳選投資)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[+αインド] イーストスプリング・インド・コア株式ファンド(+αインド)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[Uインド] SBI・UTIインドファンド
口座: 特定
目標評価額：100万円
[Vロータス] ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[iFFANG] iFreeNEXT FANG+インデックス
口座: 特定
目標評価額：100万円
[iFレバFG] iFreeレバレッジFANG+
口座: 特定
目標評価額：100万円
その他
口座: 特定
目標評価額：1,000万円以内
対象：国内株式、短期売買目的の投資信託
投資生活の決めごと
・生活資金は投資資金に充てない。
・投資信託（ETFは除く）のみを新規買付の対象とする。
・ベア型の投資信託の買付はしない。
・到達目標に達しない限り、含み損があるファンドはその一部でも売却しない。
・非課税口座の投資信託は積立を継続する。
・買付余力の目標はSBI口座の総評価額の約20%とする（3,000万円の場合、600万円）。
・対象月に運用益が出た場合、その翌月月初に運用益の10%分（千円単位で四捨五入）を出金して生活費に充てる。
・資産形成にかける時間を必要最小限とする。
- ブログ作成（短いコメント＆備忘録のみのアップ）
- ブログ閲覧（スター、ブックマークの返答閲覧のみ）
- サイト（確認する記事数は最小限）
- 指数確認（基本リアルタイム確認なし）
- 雑誌（基本ダイヤモンドZaiのみ、基本図書館で読む）
- テレビ番組（基本モーサテのみ、基本1.3倍速で視聴）
・2030年12月末までに独立開業に有利な資格（FP技能士1級・2級、CFP・AFP、日商簿記2級・3級）を取得する。
・2030年12月までに徐々に目標ポートフォリオに切り替える。
・いつ本の執筆依頼（資産管理会社の設立後？）がきてもいいように準備する。
- 毎週日曜日に執筆ネタをブログにアップする。
各投資対象の投資方針
KOA(6999) [初回投資額：86,845円]
口座: 特定
・現投資スタンスは投資信託にターゲットを絞っており、投資額も比較的少額のため、売却も追加買付も行わない。
たわらノーロード先進国株式 [目標：800万円]
口座: 確定拠出年金
投資額(目標): 投資枠全額(643.6万円)
・確定拠出年金の構成比率は「たわらノーロード先進国株式」100%とする。
・確定拠出年金の月次の投資額は「たわらノーロード先進国株式」27,500円とする。
たわらノーロード先進国株式 [目標：800万円]
口座: NISA(つみたて投資枠)
投資額(目標): 投資枠全額(600万円)
・2024年に投資枠全額(120万円)の買付を行う。
・毎月7日設定で積立発注し、積立額は以下のとおりとする。
10万円
・7%以上の上昇時に「投資額＋売却額」の5%分の売却を行う。
SOMPO123先進国株式 [目標：1,400万円]
口座: NISA(成長投資枠)
投資額(目標): 投資枠全額(1,200万円)
・2024年に投資枠全額(240万円)の買付を行う。
・毎月17日設定で積立発注し、積立額は以下のとおりとする。
20万円
・7%以上の上昇時に「投資額＋売却額」の5%分の売却を行う。
SOMPO123先進国株式 [目標：4,000万円]
ゴールド・ファンド(為替ヘッジなし) [目標：500万円]
ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) [目標：500万円]
口座: 特定
・7%以上の上昇時に「投資額＋売却額」との差額の売却を行う。
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[買付余力200万円以上]
1,000円以上
[買付余力100万円以上200万円未満]
500円
[買付余力100万円未満]
0円
ミュータント [目標：100万円]
日経平均高配当利回り株ファンド [目標：100万円]
企業価値成長小型株ファンド(眼力) [目標：100万円]
情報エレクトロニクスファンド [目標：100万円]
スパークス・新・国際優良日本株ファンド(厳選投資) [目標：100万円]
イーストスプリング・インド・コア株式ファンド(+αインド) [目標：100万円]
SBI・UTIインドファンド [目標：100万円]
ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス) [目標：100万円]
iFreeNEXT FANG+インデックス [目標：100万円]
口座: 特定
・7%以上の上昇時には目標評価額との差額の売却を行う。
・約定日が注文日当日のファンドの差額売却は、5%以上の上昇時とする。
・含み損が5%以上の際に毎日積立を開始する。
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[買付余力200万円以上]
1,000円以上：[目標額：50万円以上]
500円：[目標額：50万円未満]
[買付余力100万円以上200万円未満]
500円：[目標額：50万円以上]
300円：[目標額：50万円未満]
[買付余力100万円未満]
0円
・含み損がなくなった際には毎日積立を終了する。
iFreeレバレッジFANG+ [目標：100万円]
口座: 特定
・10%以上の上昇時には目標評価額との差額の売却を行う。
・含み損が10%以上の際に毎日積立を開始する。
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[買付余力200万円以上]
1,000円以上
[買付余力100万円以上200万円未満]
500円
[買付余力100万円未満]
0円
・含み損がなくなった際には毎日積立を終了する。
eMAXIS Neo遺伝子工学
eMAXIS Neoフィンテック
eMAXIS Neoクリーンテック
eMAXIS Neoバーチャルリアリティ
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
iFreeNEXT ATMX+
NYダウ・トリプル・レバレッジ(3シグマ)
iFree JPXプライム150
ワールド・リート・セレクション(アジア)(年2回決算型)
One国内株オープン(自由演技)
野村世界業種別投資シリーズ(世界半導体株投資)
フィデリティ・USリート・ファンド(資産成長型)D(為替ヘッジなし)
フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型)
auAMレバレッジNifty50インド株ファンド
口座: 特定
・評価額が1万円以上、7%以上の上昇時に全売却する。
・約定日が注文日当日のファンドの売却は、5%以上の上昇時とする。
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[買付余力200万円以上]
1,000円以上
[買付余力100万円以上200万円未満]
500円
[買付余力100万円未満]
0円
SMTAMコモディティ・オープン
ブラックロック・ゴールド・ファンド
iシェアーズ コモディティインデックス・ファンド
UBS原油先物ファンド
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)
世界シェールガス株ファンド
口座: 特定
・評価額が1万円以上、7%以上の上昇時に全売却する。
・約定日が注文日当日のファンドの売却は、5%以上の上昇時とする。
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[買付余力200万円以上]
1,000円
[買付余力100万円以上200万円未満]
500円
[買付余力100万円未満]
0円
ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり) [目標：120万円]
口座: 一般NISA(2021年)
・5%以上の上昇時に目標評価額の5%分の売却を行う。
・含み益がある際には、2025年4月から9月の月末に全売却(解約)する。
・含み損がある際には、2026年1月に全額を特定口座に移す。
ニッセイ外国株式インデックスファンド [目標：20万円]
フィデリティ・欧州株・ファンド [目標：50万円]
SMT米国株配当貴族インデックス・オープン [目標：50万円]
口座: 一般NISA(2023年)
・7%以上の上昇時に目標評価額の5%分の売却を行う。
・含み益がある際には、2027年4月～12月に全売却(解約)する。
・含み損がある際には、2028年1月に全額を特定口座に移す。
解約済損益額(税引後)
持株会
解約済損益額(税引後): +339,000円
種類：自社株(持株会)
・2023年9月28日に全売却(解約)済み。
投資信託
解約済損益額(税引後): +3,514,139円
+ 2.83% + 4,522円 (iFreeNEXT NASDAQ100インデックス)
+ 3.31% + 2,644円 (東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン)
+ 2.27% + 21,791円 (SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド)
+ 2.63% + 151,080円 (ひふみワールド+)
+ 0.38% + 31円 (eMAXIS Slim国内債券インデックス)
+18.40% + 1,467円 (iFreeレバレッジNASDAQ次世代50)
+21.31% + 1,699円 (iFreeレバレッジS&P500)
+ 2.03% + 1,689円 (フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド)
+ 0.40% + 328円 (フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし))
+30.65% + 2,443円 (iFreeレバレッジNASDAQ100)
+ 5.52% + 604,649円 (厳選ジャパン)
+ 1.09% + 492円 (投資のソムリエ)
+ 0.86% + 69円 (eMAXIS Slim国内株式(日経平均))
+ 5.63% + 449円 (eMAXIS Slim国内株式(TOPIX))
+36.41% + 2,902円 (eMAXIS NASDAQ100インデックス)
+ 5.13% + 16,926円 (まるごとひふみ15)
+34.79% + 2,774円 (eMAXIS Slim米国株式(S&P500))
+ 4.36% + 1,531円 (eMAXIS Slim全世界株式(除く日本))
+ 2.37% + 190円 (eMAXIS Slimバランス(8資産均等型))
+ 1.83% + 1,520円 (野村インデックスF・米国株式配当貴族(為替ヘッジあり))
+ 9.14% + 730円 (小型ブルーチップオープン)
+ 9.06% + 10,109円 (eMAXIS Slim先進国株式インデックス)
+ 2.39% + 599円 (eMAXIS Slim先進国債券インデックス)
+ 0.60% + 211円 (Oneニッポン債券オープン(ニッポン小町))
+ 7.00% + 559円 (DIAM VIPフォーカス・ファンド(アジアン倶楽部))
+ 9.85% + 786円 (SBI・UTIインドインフラ関連株式ファンド)
+ 2.96% + 236円 (りそな日本中小型株式ファンド(ニホンノミライ))
+ 1.38% + 110円 (Tracers S&P500配当貴族インデックス(米国株式))
+ 1.35% + 108円 (フィデリティ・アジア株・ファンド)
+ 6.91% + 26,272円 (フィデリティ・欧州株・ファンド_特定)
+21.81% +1,428,111円 (ひふみプラス)
+ 1.50% + 120円 (SMT欧州株配当貴族インデックス・オープン)
+ 1.70% + 135円 (eMAXIS S&P500クオリティ高配当インデックス)
+ 7.85% + 12,358円 (SBI・中国A株インデックス・ファンド(雪だるま))
+ 2.28% + 2,767円 (SMT日本株配当貴族インデックス・オープン)
+ 3.73% + 2,677円 (SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型))
+16.84% + 59,326円 (eMAXIS Neoロボット)
+13.55% + 90,155円 (eMAXIS Neo宇宙開発)
+15.25% + 74,073円 (eMAXIS Neoドローン)
+10.60% + 36,797円 (ニッセイSOX指数インデックスファンド(米国半導体株))
+ 8.91% + 5,259円 (米国大型テクノロジー株式ファンド)
+ 7.38% + 11,311円 (netWIN GSテクノロジー株式ファンドBコース(為替ヘッジなし))
+ 7.53% + 11,375円 (米国NASDAQオープンBコース)
+ 1.70% + 353円 (SBI・ｉシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジあり))
+ 3.27% + 678円 (SBI・ｉシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし))
+ 6.40% + 10,870円 (EXE-iグローバルサウス株式ファンド)
+ 4.55% + 2,019円 (ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型))
+19.94% + 450,840円 (eMAXIS Neo自動運転)
+36.08% + 302,206円 (AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし))
+15.25% + 45,321円 (iFreeレバレッジATMX+)
+ 8.32% + 35,346円 (eMAXIS Neoウェアラブル)
+10.06% + 8,024円 (フィデリティ・USハイ・イールドF(資産成長型)D(Hなし))
+ 4.37% + 20,213円 (eMAXIS NeoコミュニケーションDX)
+ 6.93% + 32,457円 (eMAXIS Neo水素エコノミー)
+ 7.23% + 12,170円 (米国製造業株式ファンド(USルネサンス))
+ 0.31% + 262円 (東京海上セレクション・物価連動国債(うんよう博士))
取得ポイント
Vポイント
・キャンペーンおよび投信マイレージで取得したVポイントはポイント投資が可となる。
・解約済損益(税引後)と同様に投資実績のデータに追加する。
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インデックス・バランス型ファンドの週次検証(12/29(金)時点)
[週次]騰落率ランキング(12/25(月)～12/29(金))[基準価額ベース]
1位 +2.03% eMAXIS Slim新興国株式インデックス
2位 +1.76% 投資実績(bear-snow)
3位 +1.31% eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)
4位 +0.98% eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
5位 +0.72% eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
6位 +0.69% eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
7位 +0.62% SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま)
8位 +0.52% eMAXIS Slim先進国株式インデックス
9位 +0.52% たわらノーロード先進国株式
10位 +0.52% ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)
11位 +0.37% SOMPO123先進国株式
[My資産] 投資実績(bear-snow)
[eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
確定拠出年金で比較的多く保有し、
2024年以降の新NISA(つみたて投資枠)で新規買付を予定している以下のファンドと、
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
2024年以降の新NISA(成長投資枠)で新規買付を予定し、
私が比較的多く保有予定の以下のファンドと、
[123先進株] SOMPO123先進国株式
比較対象とする以下のファンド
[ニッセイ4資産] ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)
[雪だるま先進] SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま)
[eS先株] eMAXIS Slim先進国株式インデックス
[eS世株] eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
[eS新株] eMAXIS Slim新興国株式インデックス
[eSバ8] eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
[eS株3] eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)
の週次の検証結果です（約定日：2022/12/30(金)前提）。
騰落率ランキング(1/2(月)～12/29(金))[損益ベース]
1位 +32.48% たわらノーロード先進国株式
2位 +32.46% eMAXIS Slim先進国株式インデックス
3位 +31.66% SOMPO123先進国株式
4位 +30.92% SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま)
5位 +30.54% eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
6位 +30.42% eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
7位 +28.31% 投資実績(bear-snow)
8位 +25.56% eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)
9位 +18.12% ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)
10位 +16.77% eMAXIS Slim新興国株式インデックス
11位 +16.38% eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
騰落率推移(1/2(月)～12/29(金))[損益ベース]
インデックス・バランス型ファンドの週次検証情報(12/29(金)時点)
対象週はウォッチしているファンドの中で新興国株式ファンドがトップに立ちました。2023年の年初来の新興国株式ファンドの成績はパッとしませんでしたが、2024年は奮起してがんばってもらいたいと思っています。
2022年以前の週次検証は過去ブログをご参照ください。
投資方針については極力変更せず、マイルールを遵守して運用していきたいと思います。
