bear-snowの投資生活

投資方針、投資実績を定期的に綴っていきます

投資方針(2024年)

bear-snowです。

明けましておめでとうございます。今年もよろしくお願いします。

投資方針(2024年)情報
投資方針については1/1に設定し、極力変更しないことを目標に投資生活を楽しんでいきたいと思います。


投資目標

2030年12月末にFIREを達成する!

・10月末から4月末は400万円以上の買付余力の確保を目指す。
・4月末から10月末は800万円以上の買付余力の確保を目指す。
・マイルール遵守を優先して淡々と機械的に売買を繰り返す。
・資産形成にかける時間を必要最小限とする。
 - ブログ作成(短いコメント&備忘録のみのアップ)
 - ブログ閲覧(スター、ブックマークの返答閲覧のみ)
 - サイト(確認する記事数は最小限)
 - 指数確認(基本リアルタイム確認なし)
 - 雑誌(基本ダイヤモンドZaiのみ、基本図書館で読む)
 - テレビ番組(基本モーサテのみ、基本1.3倍速で視聴)
・2030年12月末までに投資関連の資格(FP技能士1級・2級、CFP・AFP、証券アナリスト(検定会員補)など)を可能な限り多く取得する。
・下位目標を達成しない限り早期退職はしない。
・2030年12月までに徐々に目標ポートフォリオに切り替える。


到達目標

2030年10月末時点で以下の投資資産目標を達成する。

・上位目標(投資信託1億円+買付余力2,000万円)
・下位目標(投資信託5,000万円+買付余力1,000万円)


投資ルール

・生活資金は投資資金に充てない。
投資信託ETFは除く)のみを新規買付の対象とする。
・ベア型の投資信託の買い付けはしない。
・到達目標に達しない限り、含み損があるファンドはその一部でも売却しない。


目標達成時の目標資産配分

資産配分の切り替え後は特定口座にて都度リバランスを行い、極力以下の資産配分をキープする。

アセットアロケーション(目標)


アセットアロケーション(コア)

先進国株式:ゴールド(為替ヘッジあり)
=50%:10%
ポートフォリオ(コア)
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
 口座: 確定拠出年金
 投資額: 投資枠全額(643.6万円)
 目標評価額:(上位)1,000万円/(下位)500万円
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
 投資額: 投資枠全額(600万円)
 目標評価額:(上位)1,000万円/(下位)500万円
[123先進株] SOMPO123先進国株式
 口座: NISA(成長投資枠)
 投資額: 投資枠全額(1,200万円)
 目標評価額:(上位)2,000万円/(下位)1,000万円
[123先進株] SOMPO123先進国株式
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)1,000万円/(下位)500万円
[ピクテ金F有] ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)1,000万円/(下位)500万円

アセットアロケーション(サテライト)

国内株式:新興国株式:先進国株式
=24%:8%:8%
ポートフォリオ(サテライト)
[日経高配利回] 日経平均配当利回り株ファンド
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)400万円/(下位)200万円
[iFJ150] iFree JPXプライム150
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)400万円/(下位)200万円
[自由演技] One国内株オープン(自由演技)
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)400万円/(下位)200万円
[企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)400万円/(下位)200万円
[情報エレ] 情報エレクトロニクスファンド
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)400万円/(下位)200万円
[厳選投資] スパークス・新・国際優良日本株ファンド(厳選投資)
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)400万円/(下位)200万円
[エグゼGサ株] EXE-iグローバルサウス株式ファンド
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)400万円/(下位)200万円
[Uインド] SBI・UTIインドファンド
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)200万円/(下位)100万円
[Vロータス] ベトナムロータス・ファンド(ロータス)
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)200万円/(下位)100万円
[米ルネサンス] 米国製造業株式ファンド(USルネサンス)
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)200万円/(下位)100万円
[eNVR] eMAXIS Neoバーチャルリアリティ
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)100万円/(下位)50万円
[iFFANG] iFreeNEXT FANG+インデックス
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)100万円/(下位)50万円
[iFレバFG] iFreeレバレッジFANG+
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)100万円/(下位)50万円
[世半導株] 野村世界業種別投資シリーズ(世界半導体株投資)
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)100万円/(下位)50万円
[米成長B] AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)100万円/(下位)50万円
[欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
 口座: 特定
 目標評価額:(上位)100万円/(下位)50万円

+α:アセットアロケーション(現金)
買付余力
 目標評価額:(上位)2,000万円/(下位)1,000万円


各投資対象の投資方針

KOA(6999) [初回投資額:86,845円]
口座: 特定
・現投資スタンスは投資信託にターゲットを絞っており、投資額も比較的少額のため、売却も追加買付も行わない。

たわらノーロード先進国株式 [目標:1,000万円]
口座: 確定拠出年金
投資額(目標): 投資枠全額(643.6万円)
確定拠出年金の構成比率は「たわらノーロード先進国株式」100%とする。
確定拠出年金の月次の投資額は「たわらノーロード先進国株式」27,500円とする。

たわらノーロード先進国株式 [目標:1,000万円]
口座: NISA(つみたて投資枠)
投資額(目標): 投資枠全額(600万円)
・2024年に投資枠全額(120万円)の買い付けを行う。
・毎月7日設定で積立発注し、積立額は以下のとおりとする。
 10万円
・売却は行わない。

SOMPO123先進国株式 [目標:2,000万円]
口座: NISA(成長投資枠)
投資額(目標): 投資枠全額(1,200万円)
・2024年に投資枠全額(240万円)の買い付けを行う。
・毎日積立を行い、買付額は以下のとおりとする。
 1万円
・売却は行わない。

日経平均配当利回り株ファンド [目標:20万円]
eMAXIS Neoドローン [目標:20万円]
eMAXIS Neoロボット [目標:20万円]
eMAXIS Neo宇宙開発 [目標:20万円]
eMAXIS Neoウェアラブル [目標:20万円]
iFree JPXプライム150 [目標:20万円]
ワールド・リート・セレクション(アジア)(年2回決算型) [目標:20万円]
One国内株オープン(自由演技) [目標:20万円]
企業価値成長小型株ファンド(眼力) [目標:200万円]
情報エレクトロニクスファンド [目標:200万円]
ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) [目標:140万円]
SOMPO123先進国株式 [目標:1,000万円]
フィデリティ・USリート・ファンド(資産成長型)D(為替ヘッジなし) [目標:20万円]
フィデリティ・USハイ・イールドF(資産成長型)D(Hなし) [目標:10万円]
EXE-iグローバルサウス株式ファンド [目標:20万円]
SBI・UTIインドファンド [目標:150万円]
スパークス・新・国際優良日本株ファンド(厳選投資) [目標:20万円]
AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし) [目標:50万円]
米国製造業株式ファンド(USルネサンス) [目標:20万円]
東京海上セレクション・物価連動国債(うんよう博士) [目標:10万円]
ベトナムロータス・ファンド(ロータス) [目標:150万円]
口座: 特定
・7%以上の上昇時には目標評価額との差額の売却を行う。
・約定日が注文日当日のファンドの差額売却は、5%以上の上昇時とする。
・含み損が5%以上の際に毎日積立を開始する。
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
 [買付余力200万円以上]
  1,000円以上:[目標/投資額/評価額の最大値:50万円以上]
  500円:[目標/投資額/評価額の最大値:50万円未満]
 [買付余力100万円以上200万円未満]
  500円:[目標/投資額/評価額の最大値:50万円以上]
  300円:[目標/投資額/評価額の最大値:50万円未満]
 [買付余力100万円未満]
  0円
・含み損がなくなった際には毎日積立を終了する。
・目標額が10万円のファンドの毎日積立額は100円固定とする。

ミュータント [投資額:上限なし]
eMAXIS NeoコミュニケーションDX [投資額:上限なし]
eMAXIS Neoフィンテック [投資額:上限なし]
eMAXIS Neoクリーンテック [投資額:上限なし]
eMAXIS Neo水素エコノミー [投資額:上限なし]
eMAXIS Neoバーチャルリアリティ [目標:50万円]
eMAXIS Neo自動運転 [投資額:上限なし]
iFreeNEXT FANG+インデックス [目標:100万円]
netWIN GSテクノロジー株式ファンドBコース(為替ヘッジなし) [投資額:上限なし]
ニッセイSOX指数インデックスファンド(米国半導体株) [投資額:上限なし]
米国NASDAQオープンBコース [投資額:上限なし]
野村世界業種別投資シリーズ(世界半導体株投資) [目標:20万円]
SMTAMコモディティ・オープン [投資額:上限なし]
ブラックロック・ゴールド・ファンド [投資額:上限なし]
UBS原油先物ファンド [投資額:上限なし]
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) [投資額:上限なし]
世界シェールガス株ファンド [投資額:上限なし]
口座: 特定
・7%以上の上昇時に全売却(目標額設定ファンドは差分売却)する。
・約定日が注文日当日のファンドの売却は、5%以上の上昇時とする。
・評価額が5万円未満の際には売却は行わない。
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
 [買付余力200万円以上]
  1,000円以上
 [買付余力100万円以上200万円未満]
  500円
 [買付余力100万円未満]
  0円
・毎日積立時には全売却の約定日にも買い付けを行う。
・投資額が上限なしのファンドは評価額が5万円以上の際に全売却の対象とする。

iFreeレバレッジFANG+ [目標:100万円]
NYダウ・トリプル・レバレッジ(3シグマ) [投資額:上限なし]
iFreeレバレッジATMX+ [投資額:上限なし]
口座: 特定
・9%以上の上昇時に全売却(目標額設定ファンドは差分売却)する。
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
 [買付余力200万円以上]
  1,000円以上
 [買付余力100万円以上200万円未満]
  500円
 [買付余力100万円未満]
  0円
・毎日積立時には全売却の約定日にも買い付けを行う。
・投資額が上限なしのファンドは評価額が5万円以上の際に全売却の対象とする。
・投資額が上限なしのファンドは評価額が20万円以上の際の毎日積立の上限を1,000円とする。

ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり) [投資額:120万円]
口座: 一般NISA(2021年)
・5%以上の上昇時に投資額の5%分の売却を行う。
・含み益がある際には、2025年4月~12月に全売却(解約)する。
・含み損がある際には、2026年1月に全額を特定口座に移す。

フィデリティ・欧州株・ファンド [投資額:50万円]
口座: 一般NISA(2023年)
・7%以上の上昇時に投資額の5%分の売却を行う。
・2028年1月に全額を特定口座に移す。

ニッセイ外国株式インデックスファンド [投資額:20万円]
SMT米国株配当貴族インデックス・オープン [投資額:50万円]
口座: 一般NISA(2023年)
・7%以上の上昇時に投資額の5%分の売却を行う。
・含み益がある際には、2027年4月~12月に全売却(解約)する。
・含み損がある際には、2028年1月に全額を特定口座に移す。

eMAXIS Neo遺伝子工学 [目標:1万円]
eMAXIS Neoナノテクノロジー [目標:1万円]
eMAXIS Neo電気自動車 [目標:1万円]
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) [投資額:1万円]
iFreeNEXT ATMX+ [目標:1万円]
ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型) [目標:1万円]
フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型) [目標:1万円]
口座: 特定
・基準価額の推移確認が目的のファンドのため、売却も追加買付も行わない。


解約済損益額(税引後)

持株会
解約済損益額(税引後): +339,000円
種類:自社株(持株会)
・2023年9月28日に全売却(解約)済み。

投資信託
解約済損益額(税引後): +2,307,898円
 + 2.83% +    4,522円 (iFreeNEXT NASDAQ100インデックス)
 + 3.31% +    2,644円 (東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン)
 + 2.27% +   21,791円 (SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド)
 + 2.63% +  151,080円 (ひふみワールド+)
 + 0.38% +       31円 (eMAXIS Slim国内債券インデックス)
 +18.40% +    1,467円 (iFreeレバレッジNASDAQ次世代50)
 +21.31% +    1,699円 (iFreeレバレッジS&P500)
 + 2.03% +    1,689円 (フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド)
 + 0.40% +      328円 (フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし))
 +30.65% +    2,443円 (iFreeレバレッジNASDAQ100)
 + 5.52% +  604,649円 (厳選ジャパン)
 + 1.09% +      492円 (投資のソムリエ)
 + 0.86% +       69円 (eMAXIS Slim国内株式(日経平均))
 + 5.63% +      449円 (eMAXIS Slim国内株式(TOPIX))
 +36.41% +    2,902円 (eMAXIS NASDAQ100インデックス)
 + 5.13% +   16,926円 (まるごとひふみ15)
 +34.79% +    2,774円 (eMAXIS Slim米国株式(S&P500))
 + 4.36% +    1,531円 (eMAXIS Slim全世界株式(除く日本))
 + 2.37% +      190円 (eMAXIS Slimバランス(8資産均等型))
 + 1.83% +    1,520円 (野村インデックスF・米国株式配当貴族(為替ヘッジあり))
 + 9.14% +      730円 (小型ブルーチップオープン)
 + 9.06% +   10,109円 (eMAXIS Slim先進国株式インデックス)
 + 2.39% +      599円 (eMAXIS Slim先進国債券インデックス)
 + 0.60% +      211円 (Oneニッポン債券オープン(ニッポン小町))
 + 7.00% +      559円 (DIAM VIPフォーカス・ファンド(アジアン倶楽部))
 + 9.85% +      786円 (SBI・UTIインドインフラ関連株式ファンド)
 + 2.96% +      236円 (りそな日本中小型株式ファンド(ニホンノミライ))
 + 1.38% +      110円 (Tracers S&P500配当貴族インデックス(米国株式))
 + 1.35% +      108円 (フィデリティ・アジア株・ファンド)
 + 6.91% +   26,272円 (フィデリティ・欧州株・ファンド_特定)
 +21.81% +1,428,111円 (ひふみプラス)
 + 1.50% +      120円 (SMT欧州株配当貴族インデックス・オープン)
 + 1.70% +      135円 (eMAXIS S&P500クオリティ高配当インデックス)
 + 3.20% +    2,814円 (SOMPO123先進国株式_特定)
 + 7.85% +   12,358円 (SBI・中国A株インデックス・ファンド(雪だるま))
 + 2.28% +    2,767円 (SMT日本株配当貴族インデックス・オープン)
 + 3.73% +    2,677円 (SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型))


取得ポイント

Tポイント
取得ポイント総計:198,901円分相当のポイント
・キャンペーンおよび投信マイレージで取得したTポイントはポイント投資が可となる。
・解約済損益(税引後)と同様に投資実績のデータに追加する。

_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/


インデックス・バランス型ファンドの週次検証(12/29(金)時点)

[週次]騰落率ランキング(12/25(月)~12/29(金))[基準価額ベース]
  1位 +2.03% eMAXIS Slim新興国株式インデックス
  2位 +1.76% 投資実績(bear-snow)
  3位 +1.31% eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)
  4位 +0.98% eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
  5位 +0.72% eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  6位 +0.69% eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
  7位 +0.62% SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま)
  8位 +0.52% eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  9位 +0.52% たわらノーロード先進国株式
 10位 +0.52% ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)
 11位 +0.37% SOMPO123先進国株式

投資実績(詳細)


私の投資実績とベンチマークオルカンと、

[My資産] 投資実績(bear-snow)
[eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

確定拠出年金で比較的多く保有し、
2024年以降の新NISA(つみたて投資枠)で新規買付を予定している以下のファンドと、

[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式

2024年以降の新NISA(成長投資枠)で新規買付を予定し、
私が比較的多く保有予定の以下のファンドと、

[123先進株] SOMPO123先進国株式

比較対象とする以下のファンド

[ニッセイ4資産] ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)
[雪だるま先進] SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま)
[eS先株] eMAXIS Slim先進国株式インデックス
[eS世株] eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
[eS新株] eMAXIS Slim新興国株式インデックス
[eSバ8] eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
[eS株3] eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)

の週次の検証結果です(約定日:2022/12/30(金)前提)。

騰落率ランキング(1/2(月)~12/29(金))[損益ベース]
  1位 +32.48% たわらノーロード先進国株式
  2位 +32.46% eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  3位 +31.66% SOMPO123先進国株式
  4位 +30.92% SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま)
  5位 +30.54% eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
  6位 +30.42% eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  7位 +28.31% 投資実績(bear-snow)
  8位 +25.56% eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)
  9位 +18.12% ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)
 10位 +16.77% eMAXIS Slim新興国株式インデックス
 11位 +16.38% eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

騰落率推移(1/2(月)~12/29(金))[損益ベース]


インデックス・バランス型ファンドの週次検証情報(12/29(金)時点)
対象週はウォッチしているファンドの中で新興国株式ファンドがトップに立ちました。2023年の年初来の新興国株式ファンドの成績はパッとしませんでしたが、2024年は奮起してがんばってもらいたいと思っています。

2022年以前の週次検証は過去ブログをご参照ください。

bear-snow.com


投資方針については極力変更せず、マイルールを遵守して運用していきたいと思います。