bear-snowの投資生活

投信ブロガーとオルカンの日々の闘いの記録を綴っていきます

投資方針&リニューアル情報(4/24(日)時点)

bear-snowです。

いつも本ブログを閲覧して頂きありがとうございます!

今週より、投資方針の大幅見直しを行い、よりディフェンシブなスタンスに切り替えることにしました。ざっくりと対応する内容を箇条書きにしておきます。

・テーマ型投信(Neoシリーズ)の投資額を減額する。
・一般NISAの2023年の投資分は「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」に充てる。
・「フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型)」の基準評価額は100万円とする。
確定拠出年金を「Oneたわら先進国株式」(50%)、「OneDC先進国リートインデックスファンド」(50%)にスイッチングする。
・「iFreeNEXT ATMX+」「iFreeNEXT FANG+インデックス」「iFreeレバレッジFANG+」「ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)」が含み益がある状態になった場合には解約(全売却)する。
・「iFreeNEXT FANG+インデックス」の代わりに「AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)」、「iFreeレバレッジFANG+」の代わりに「iFreeレバレッジS&P500」を新規買付する。
・「まるごとひふみ15」を即時に解約(全売却)する。
・「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」の新規買付(1万円)をする。
・これまで「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」との対戦結果を報告していたが、「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」との対戦結果に変更する。
・週次検証にて「ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)」の値動きを確認していたが、「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」に変更する。
・買付余力が300万円以上になった際には、以下のファンドの新規買付を検討する(どちらもインターネットコースでは買付不可?)。
 ダブル・ブレイン・コア(スタンダード)(設定日:2022年4月26日)
 コモディティ・アルファ戦略ファンド
・「ローリスクローリターンファンドの週次検証」は大きく内容の見直しを行う。
 →「債券・バランス型ファンドの週次検証」に変更する。
 →ウォッチ対象を以下に変更する。
  eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  ダブル・ブレイン・コア(スタンダード)
  コモディティ・アルファ戦略ファンド
  eMAXIS Slim先進国債券インデックス
  eMAXIS Slim国内債券インデックス
  マニュライフ・円ハイブリッド債券インカムF(年1回決算型)
  Oneニッポン債券オープン(ニッポン小町)
  ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)
  投資のソムリエ
  ひふみらいと
  ダブル・ブレイン

4/24(日)時点の投資方針をまとめておきます。今週の変更点を紫字で記載しました。


金保有率

・投資資金の30%以上とする。
・買付余力は現金の対象にしない。


買付余力

買付余力:846,500円
・各ファンドが同時に大幅下落して多額の追加買付をする場合を除き、300万円以上を維持する。
・現金保有率の高さに関わらず、無理をして買付余力は増やさない。
・My資産(SBI証券)「預り金(円)=買付余力」



投資目標

・通算で含み損があるファンドは売却しない。(損益通算の誘惑に負けない)
2034年12月末までにリスク資産の総評価額を5,000万円以上にする。


買付余力枯渇時の投資方針

・狼狽売りをしない。
・株式ファンド、REITファンドの追加買付は一時的に適用解除とする。


各投資対象の投資方針

KOA(6999)
投資額: 70,105円(100株)
評価額: 137,700円
・現投資スタンスは投資信託にターゲットを絞っており、投資額も少額のため、売却も追加買付も行わない。

ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)
口座: 一般NISA
投資額: 1,200,000円
評価額: 1,257,976円
・売却も追加買付も行わない。
・対象の2021年の投資分の運用期間が5年を超えたら、すべて特定口座に移す。

ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)
投資額: 1,107,000円
評価額: 1,177,322円
・売却は行わない。
・ゴールドファンドの保有率をリスク資産の約10%目標とする。
・含み損が発生した際には、毎日積立(1千円以上)を開始する。
・含み益が5%以上になった際には、毎日積立(1千円以上)を終了する。
・ゴールドファンドの保有率が目標から乖離していても、無理をして追加買付は行わない。

ひふみプラス
口座: 一般NISA
投資額: 4,800,000円
評価額: 5,800,595円
・2018年の投資分については、10%以上の上昇時に120万円分の売却を行う。
・売却後、2018年の残り投資分については、すべて特定口座に移す。
・特定口座に移した投資分については、極力早めに解約(全売却)する。
・2019年、2020年、2022年の投資分については、売却も追加買付も行わない。
・2023年の投資分はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)」に充てる

情報エレクトロニクスファンド [基準評価額:200万円]
投資額: 2,041,000円
評価額: 1,784,550円
企業価値成長小型株ファンド(眼力) [基準評価額:200万円]
投資額: 2,058,446円
評価額: 1,910,583円
新生・UTIインドファンド [基準評価額:200万円]
投資額:1,113,000円
評価額:1,121,155円
ベトナムロータス・ファンド(ロータス) [基準評価額:200万円]
投資額:1,117,000円
評価額:1,228,344円
フィデリティ・欧州株・ファンド [基準評価額:100万円]
投資額: 176,000円
評価額: 176,354円
フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型) [基準評価額:100万円]
投資額:1,146,000円
評価額:1,115,583円
フィデリティ・USリート・ファンド(資産成長型)D(為替ヘッジなし) [基準評価額:100万円]
投資額:780,671円
評価額:1,049,342円
eMAXIS Neoドローン [基準評価額:50万円]
投資額:306,000円
評価額:321,203円
・評価額は基準評価額の±10%以内を目標とする。
・10%以上の上昇時には基準評価額との差額の売却を行う。
・含み損が発生した際には、毎日積立(1千円以上)を開始する。
・含み益が5%以上になった際には、毎日積立(1千円以上)を終了する。

eMAXIS Neo自動運転 [基準評価額:50万円]
投資額:49,915円
評価額:461,116円
eMAXIS Neoクリーンテック [基準評価額:50万円]
投資額:672,645円
評価額:580,945円
・評価額は基準評価額の±10%以内を目標とする。
・10%以上の上昇時には基準評価額との差額の売却を行う。
・5%以上の下落時には2万5千円の追加買付を行う。
・各ファンドが同時に大幅下落して買付余力が200万円以下になった際には、追加買付額を1万円とする。
・各ファンドが同時に大幅下落して買付余力が120万円以下になった際には、追加買付額を5千円以下とする。

eMAXIS Neo遺伝子工学 [基準評価額:20万円]
投資額:304,256円
評価額:231,058円
eMAXIS Neoロボット [基準評価額:20万円]
投資額:267,000円
評価額:260,167円
eMAXIS Neoナノテクノロジー [基準評価額:20万円]
投資額:250,308円
評価額:209,829円
eMAXIS Neoフィンテック [基準評価額:20万円]
投資額:350,000円
評価額:269,885円
eMAXIS Neo宇宙開発 [基準評価額:20万円]
投資額:176,683円
評価額:203,397円
eMAXIS Neoバーチャルリアリティ [基準評価額:20万円]
投資額:508,518円
評価額:492,587円
eMAXIS Neo電気自動車 [基準評価額:20万円]
投資額:799,000円
評価額:635,352円
eMAXIS Neoウェアラブル [基準評価額:20万円]
投資額:243,878円
評価額:238,024円
・評価額は基準評価額の±10%以内を目標とする。
・10%以上の上昇時には基準評価額との差額の売却を行う。
・5%以上の下落時には1万円の追加買付を行う。
・各ファンドが同時に大幅下落して買付余力が200万円以下になった際には、追加買付額を5千円とする。
・各ファンドが同時に大幅下落して買付余力が120万円以下になった際には、追加買付額を2千円以下とする。

iFreeNEXT ATMX+
投資額:1,705,655円
評価額:1,190,796円
・5%以上の上昇時に解約(全売却)する。

iFreeNEXT FANG+インデックス
投資額:768,568円
評価額:863,198円
・5%以上の上昇時に解約(全売却)する。
・代わりに「AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)」の新規買付をする。

iFreeレバレッジFANG+
投資額:517,040円
評価額:347,520円
・10%以上の上昇時に解約(全売却)する。
・代わりに「iFreeレバレッジS&P500」の新規買付をする。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
投資額: 約1万円
・検証用のファンドで投資額が少額のため、売却も追加買付も行わない。

ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)
・2%以上の上昇時に解約(全売却)する。

まるごとひふみ15
・即時に解約(全売却)する。
・代わりに「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」の新規買付(1万円)をする。

フィデリティ・日本成長株・ファンド
投資額: 2,295,000円
評価額: 2,771,627円
口座: 確定拠出年金
確定拠出年金の構成比率は「フィデリティ・日本成長株・ファンド」100%とする。
確定拠出年金の月次の投資額は「フィデリティ・日本成長株・ファンド」1万8千円とする。
確定拠出年金を「Oneたわら先進国株式」(50%)、「OneDC先進国リートインデックスファンド」(50%)にスイッチングする。


解約済損益額(税引後)

持株会
解約済損益額(税引後): +77,700円
種類:自社株(持株会)
・100株に達して、売却益が出る見込みのときは、基本的には極力早いタイミングで売却する。
・積立額は給与時1千円、賞与時3千円とする。
・会社補助(奨励金)は10%となっている。
・解約済損益額には会社補助(奨励金)の10%は考慮しない。

投資信託
解約済損益額(税引後): +800,696円
 +4,293円 (ミュータント)
 +4,522円 (iFreeNEXT NASDAQ100インデックス)
 +2,644円 (東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン)
 +21,791円 (SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド)
 +151,080円 (ひふみワールド+)
 +31円 (eMAXIS Slim国内債券インデックス)
 +148円 (eMAXIS Slim先進国債券インデックス)
 +1,467円 (iFreeレバレッジNASDAQ次世代50)
 +1,699円 (iFreeレバレッジS&P500)
 +1,689円 (フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド)
 +328円 (フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし))
 +2,443円 (iFreeレバレッジNASDAQ100)
 +604,649円 (厳選ジャパン)
 +492円 (投資のソムリエ)
 +69円 (eMAXIS Slim国内株式(日経平均))
 +449円 (eMAXIS Slim国内株式(TOPIX))
 +2,902円 (eMAXIS NASDAQ100インデックス)


取得ポイント

Tポイント
取得ポイント総計:112,236円分相当のポイント
・キャンペーンおよび投信マイレージで取得したTポイントはポイント投資が可となる。
・解約済損益(税引後)と同様に投資実績のデータに追加する。

※閲覧される皆様へ
一般的に推奨されていない投資手法も取り入れており、数日で10%以上の含み損が出ることもあります。参考程度に本ブログを閲覧して頂けると幸いに思います。