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年次投資方針(2023年)[2023/6/3更新版]情報
最近、投資に費やす時間が取れなくなってきたため、日々ウォッチするファンド、将来の投資対象のファンドを大幅に削減しました。
投資目標
・2023年12月末までに300万円以上の買付余力を確保する。
- 含み益が出たら都度売却する。
- 含み損の大きい(基本5%以上)ファンドは最小限の額で毎日積立をする。
・投資成績よりもマイルール遵守を優先して淡々と機械的に売買を繰り返す。
・投資にかける時間を2022年比で半分以下にする。
- ブログ作成（短いコメント＆備忘録のみのアップ）
- ブログ閲覧（スター、ブックマークの返答閲覧のみ）
- サイト（確認する記事数の半減）
- 指数確認（基本リアルタイム確認なし）
- 雑誌（基本ダイヤモンドZaiのみ、基本図書館で読む）
- テレビ番組（基本モーサテのみ、基本1.3倍速で視聴）
到達目標
[上位目標] リスク資産(コア)の総評価額を1億円以上にする。
[下位目標] 2034年12月末(末っ子が20歳になる年)までにリスク資産(コア)の総評価額を5,000万円以上にする。
投資ルール
・生活資金は投資資金に充てない。
・投資信託（ETFは除く）のみを新規買付の対象とする。
・ベア型の投資信託の買い付けはしない。
・到達目標に達しない限り、含み損があるファンドはその一部でも売却しない。
目標達成時の目標資産配分
・資産配分は数年以上かけて毎日積立により徐々に切り替えていく。
・リスク資産(コア)の約10%をリスク資産(サテライト)に充てる。
・リスク資産(コア)においては、資産配分の切り替え後に毎月月末に特定口座にてリバランスを行い、極力資産配分をキープする。
・リスク資産(サテライト)においては、資産配分の切り替え後に都度リバランスを行い、極力資産配分をキープする。
■ポートフォリオ(コア)
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
口座: 確定拠出年金
投資額: 投資枠全額(643.6万円)
目標評価額：1,000万円
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
口座: NISA(つみたて投資枠)
投資額: 投資枠全額(600万円)
目標評価額：1,000万円
[123先進株] SOMPO123先進国株式
口座: NISA(成長投資枠)
投資額: 投資枠全額(1,200万円)
目標評価額：2,000万円
[123先進株] SOMPO123先進国株式
口座: 特定
目標評価額：4,000万円
[ピクテ金F有] ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)
口座: 特定
目標評価額：2,000万円
■ポートフォリオ(サテライト)
[iFFANG] iFreeNEXT FANG+インデックス
口座: 特定
目標評価額：100万円
[米成長B] AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
口座: 特定
目標評価額：50万円
[企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[情報エレ] 情報エレクトロニクスファンド
口座: 特定
目標評価額：100万円
[ミュータ] ミュータント
口座: 特定
目標評価額：50万円
[Uインド] 新生・UTIインドファンド
口座: 特定
目標評価額：100万円
[Vロータス] ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[雪だるま中A] SBI・中国A株インデックス・ファンド(雪だるま)
口座: 特定
目標評価額：50万円
[eNクリ] eMAXIS Neoクリーンテック
口座: 特定
目標評価額：50万円
[eN宇宙] eMAXIS Neo宇宙開発
口座: 特定
目標評価額：50万円
[eNVR] eMAXIS Neoバーチャルリアリティ
口座: 特定
目標評価額：50万円
[フィUSリD] フィデリティ・USリート・ファンドD(為替ヘッジなし)
口座: 特定
目標評価額：50万円
[リートア年2] ワールド・リート・セレクション(アジア)(年2回決算型)
口座: 特定
目標評価額：50万円
保有ファンドの選定理由
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
将来のポートフォリオ(コア)の約20%をこのファンドにする目標で選定しています。
「SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま(先進国株式))」も選択肢に入れるか迷いましたが、
対象ファンド：MSCI連動、米国株比率高め、日本株含まない、大型株・中型株主体
SBI雪だるま：FTSE連動、米国株比率低め、日本株含む、小型株も組み入れ
将来的には国内株式ファンドも残す予定なので「日本株含まない」にし、より安定運用を目指すので「大型株・中型株主体」が良いと思い、このファンドを選定しています。
[123先進株] SOMPO123先進国株式
将来のポートフォリオ(コア)の約60%をこのファンドにする目標で選定しています。
MSCIコクサイインデックスを対象指数とするインデックスファンドでも、最も信託報酬が安いのは、eMAXIS Slimシリーズ」の「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」で、0.09956％（税込み）です。このファンドはアクティブファンドですが、信託報酬は、年率0.077％（税込み）であり先進国の株式指数に連動を目指すインデックスファンドの最低水準を下回ります。
以下がSOMPOアセットマネジメントのファンド設定時のコメントとなります。
『「SOMPO１２３ 先進国株式」の銘柄選定の考え方に基づくポートフォリオは、大型株、かつ、優良銘柄中心になります。株式の流動性も高く、長期に存続できるだけの事業基盤をポートフォリオであるといえます。インデックスとの乖離リスクをある程度意識しつつ123銘柄程度に分散投資しますので、インデックスファンドに近似した商品性になると考えられます。 モデルポートフォリオを用いたシミュレーション結果は、概ね「MSCIコクサイインデックス」と近い値動きとなっています。』
（SOMPOアセットマネジメント リテール営業部営業推進グループリーダー 熊谷達則氏）
長期保有を目的とする場合、信託報酬が圧倒的に安く、とても共感できる投資方針のためこのファンドを選定しています。
[ピクテ金F有] ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)
将来のポートフォリオ(コア)の約20%をこのファンドにする目標で選定しています。
コモディティや原油ファンドは長期保有には向かないと考えているので、コモディティに投資するのであればリスクヘッジに最適と考えている金を選択して投資しています。また、私のポートフォリオの大部分を外国ファンドが占め、そのほとんどが「為替ヘッジなし」となっており、為替変動の影響が大きくなっています。そのリスクヘッジのためにもゴールドファンドは「為替ヘッジあり」を選択しています（ETFに「為替ヘッジあり」は存在しない）。もう一つの理由として、金が上がるときは円高ドル安となる場合が多いため、為替で損をしないように「為替ヘッジあり」を選択しています。
[iFFANG] iFreeNEXT FANG+インデックス
将来のポートフォリオ(サテライト)の約10%をこれらのファンドにする目標で選定しています。
ギャンブル枠です…。上昇局面での爆騰に期待しています。
[米成長B] AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)
将来のポートフォリオ(サテライト)の約10%をこのファンドにする目標で選定しています。
将来的に継続保有の目的でアクティブファンドにしては安定したファンドとして選定しています。
[欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
将来のポートフォリオ(サテライト)の約5%をこのファンドにする目標で選定しています。
欧州の取引時間も楽しめるように、欧州株式ファンドの中で好成績なファンドを選定しています。
[企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
[情報エレ] 情報エレクトロニクスファンド
[ミュータ] ミュータント
将来のポートフォリオ(サテライト)の約25%をこれらのファンドにする目標で選定しています。
国内株式ファンドにおいてはインデックスファンドより成績の良いアクティブファンドの方がボラティリティも高く楽しく運用できるのでこれらのファンドを選定しています。
[Uインド] 新生・UTIインドファンド
[Vロータス] ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス)
将来のポートフォリオ(サテライト)の約20%をこれらのファンドにする目標で選定しています。
ベトナム、インドは日本の高度成長期のような状態になっていると思っています。過去の成績も加味して、今後の成長に期待してこれらのファンドを選定しています。
[雪だるま中A] SBI・中国A株インデックス・ファンド(雪だるま)
将来のポートフォリオ(サテライト)の約5%をこのファンドにする目標で選定しています。
新興国株式ファンドの中では比較的値動きが安定していて長期保有できると想定して選定しています。
[eNクリ] eMAXIS Neoクリーンテック
[eNVR] eMAXIS Neoバーチャルリアリティ
将来のポートフォリオ(サテライト)の約10%をこれらのファンドにする目標で選定しています。
ギャンブル枠です…。上昇局面での爆騰に期待しています。
[eN宇宙] eMAXIS Neo宇宙開発
将来のポートフォリオ(サテライト)の約5%をこのファンドにする目標で選定しています。
Neoシリーズの中では比較的値動きが安定していて長期保有できると想定して選定しています。
[リートア年2] ワールド・リート・セレクション(アジア)(年2回決算型)
[フィUSリD] フィデリティ・USリート・ファンドD(為替ヘッジなし)
将来のポートフォリオ(サテライト)の約10%をこれらのファンドにする目標で選定しています。
リートファンドはアクティブファンドの方が成績が良い傾向があると思っているので、アクティブファンドのこれらのファンドを選定しています。
[eN遺伝] eMAXIS Neo遺伝子工学
[eNドロ] eMAXIS Neoドローン
[eNコミ] eMAXIS NeoコミュニケーションDX
[eNロボ] eMAXIS Neoロボット
[eNナノ] eMAXIS Neoナノテクノロジー
[eNフィ] eMAXIS Neoフィンテック
[eN水素] eMAXIS Neo水素エコノミー
[eN自動] eMAXIS Neo自動運転
[eN電自] eMAXIS Neo電気自動車
[eNウェ] eMAXIS Neoウェアラブル
資産形成時の爆騰期待でこれらのファンドを選定しています。
ギャンブル枠です…。複数のテーマ型投信を組み合わせると安定した値動きになると想定しているため全Neoシリーズを保有することにしています。
[フィJリ成長] フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型)
資産形成時のベンチマークとしてこのファンドを選定しています。
リートファンドはアクティブファンドの方が成績が良い傾向があると思っているので、アクティブファンドのこのファンドを選定しています。
[iFレバFG] iFreeレバレッジFANG+
[iFATMX] iFreeNEXT ATMX+
ボラティリティが高すぎですが、ある程度の額をすでに運用しているので到達目標に達するまでの運用とします。
ギャンブル枠です…。上昇局面での爆騰に期待しています。
[ダウ3σ] NYダウ・トリプル・レバレッジ(3シグマ)
[iFレバAT] iFreeレバレッジATMX+
[手数料無SX] ニッセイSOX指数インデックスファンド(米国半導体株)
[米バラ360] 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)
ボラティリティが高すぎるため、短期売買枠で運用します。
超ギャンブル枠です…。地合いの悪い状況でもツミレバを継続するとどんな結果になるかが楽しみです。また、厳しい地合いではベア型のファンドを選びたい衝動に駆られてしまいそうになりますが、もしベア型を選定するとしてもリアルタイムで売買できるETFしか検討することはないと思います。ただ、マイルールで投資信託にて運用すると決めているので超ギャンブル枠はブル型のみにするつもりです。
[Sコモデテオ] SMTAMコモディティ・オープン
[原油先物F] UBS原油先物ファンド
[世界シェール] 世界シェールガス株ファンド
ボラティリティがある程度高いため、短期売買枠で運用します。
コモディティファンドは、比較的成績が安定している「SMTAMコモディティ・オープン」を選定しています。原油に投資できるファンドについては「UBS原油先物ファンド」のみのため、このファンドを選定しています。コモディティ関連株式ファンドについては、金鉱株ファンドを運用したいと思っていましたがSBI証券では売買できないため、全世界を対象にしたシェール関連株ファンドの「世界シェールガス株ファンド」を選定しています。
[ひふみプラス] ひふみプラス
[日興金F有] ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)
[ニッセイ外株] ニッセイ外国株式インデックスファンド
[ス・米株配当] SMT米国株配当貴族インデックス・オープン
一般NISA枠で運用し、非課税期間の最終年に全売却(解約)する。
ひふみプラス：
初めて一般NISA枠で買付してしまったのがこのファンドで惰性で…。
ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)：
「ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)」と同様の選定理由
SMT米国株配当貴族インデックス・オープン：
下落局面でもS&P500をアウトパフォームしているこのファンドを選定しています。
ニッセイ外国株式インデックスファンド：
「たわらノーロード先進国株式」と同様の選定理由
投資方針については極力変更せず、マイルールを遵守して運用していきたいと思います。
