bear-snowの投資生活

アクティブ投信ブロガーとインデックス投信の日々の闘いの記録を綴っていきます

投資方針(10/24(日)時点)

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bear-snowです。

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昨日はファンドアナリストの篠田尚子さんが「日曜日の初耳額」に出演されるとのことなので観てみましたが、尖ったコメントなどもなく(というより、ほとんどコメントもなしで一般的な話のみ)、特に新しく学ぶことは見つかりませんでした…。やはり現在の地上波ではなかなか面白い話は聞けませんね…。モーサテや日経CNBCからは学ぶことがたくさんあって、平日は毎日チェックするようにしています。ちなみに私は、基本的には録画して観たいところのみ1.3倍速で観るようにしています。

10/24(日)時点の投資方針をまとめておきます。今週の変更点を紫字で記載しました。


金保有率

・投資資金の30%以上とする。
・買付余力は現金の対象にしない。


買付余力

買付余力:2,314,096円
・各ファンドが同時に大幅下落して多額の追加買付をする場合を除き、150万円以上を維持する。
・現金保有率の高さに関わらず、無理をして買付余力は増やさない。
・My資産(SBI証券)「預り金(円)=買付余力」f:id:bear-snow:20211024232945p:plain


投資目標

・株式型、REITファンドの総評価額は2,000万円以上を維持する。
・2028年12月末までにゴールドファンドの評価額を1,000万円以上にする。(1,000万円到達後、毎日積立(千円)を開始)
2034年12月末までに国内株式型、ローリスクローリターン型のファンドの総評価額を4,000万円以上にする。(ゴールドファンドの評価額が1,000万円到達後、情報エレクトロニクスファンド又はまるごとひふみ15の毎日積立(4千円)を開始)


買付余力枯渇時or株価暴落時(「…ショック」レベル)の投資方針

・狼狽売りをしない。
・リバランスルール(5%以上の下落時の5%以上分の追加買付、3%以上の下落時の3%以上分の追加買付)は一時的に適用解除とする。
・基本的には最安値から半分程度回復するまで買付も売却もしない。
・ゴールドファンドのみ、毎日積立(5千円)を継続する。
・半分程度回復した頃から、積立買付で徐々に追加買付することを検討する(基本的にはスポット買いはしない)。


各投資対象の投資方針

KOA(6999)
口座: 特定
投資額: 71,380円(100株)
評価額: 157,800円
・現投資スタンスは投資信託にターゲットを絞っており、投資額も少額のため、売却も追加買付も行わない。

ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)
口座: 一般NISA
投資額: 1,200,000円
評価額: 1,158,129円
・売却も追加買付も行わない。
ロールオーバー可能であれば、すべてロールオーバーする。
ロールオーバー不可であれば、すべて特定口座に移す。

ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)
口座: 特定
投資額: 740,000円
評価額: 725,246円
・売却は行わない。
・毎日積立(5千円)を継続する。

ひふみプラス
口座: 一般NISA
投資額: 4,800,000円
評価額: 6,746,024円
・売却も追加買付も行わない。
ロールオーバー可能であれば、すべてロールオーバーする。
ロールオーバー不可であれば、すべて特定口座に移す。

企業価値成長小型株ファンド(眼力)
口座: 特定
投資額: 1,948,446円
評価額: 2,313,350円
・売却も追加買付も行わない。

情報エレクトロニクスファンド
口座: 特定
投資額: 1,679,000円
評価額: 1,559,774円
・必要に応じて売却を行う。(4月の営業日を約定日にして、全売却を行う)
・追加買付期間は11月から4月とする。(11月の営業日を約定日にして追加買付を実施)
・運用期間中、勤労所得、売却益等で買付余力が200万円以上となった場合、200万円を残して基本的にすべて「情報エレクトロニクスファンド」の買付に充てる。

まるごとひふみ15
口座: 特定
投資額: 1,600,583円
評価額: 1,616,362円
・必要に応じて売却を行う。(10月の営業日を約定日にして、一部売却を実施して約160万円を残す)
・追加買付期間は5月から10月とする。(5月の営業日を約定日にして追加買付を実施)
・運用期間中、毎日積立を継続する。
・運用期間中、勤労所得、売却益等で買付余力が200万円以上となった場合、200万円を残して基本的にすべて「まるごとひふみ15」の買付に充てる。

iFreeNEXT ATMX+ [基準評価額:150万円]
口座: 特定
投資額:1,533,655円
評価額:1,513,954円
・10%以上の上昇時には上昇分の売却を行う。
・5%以上の含み損時に毎日積立(1千円以上)を開始する。
・含み損がある期間中、毎日積立(1千円以上)を継続する。

iFreeNEXT FANG+インデックス [基準評価額:100万円]
口座: 特定
投資額:803,763円
評価額:1,080,193円
iFreeレバレッジFANG+ [基準評価額:50万円]
口座: 特定
投資額:377,077円
評価額:550,280円
eMAXIS Neo自動運転 [基準評価額:50万円]
口座: 特定
投資額:-11,268円
評価額:532,727円
eMAXIS Neoバーチャルリアリティ [基準評価額:50万円]
口座: 特定
投資額:471,286円
評価額:503,827円
eMAXIS Neo電気自動車 [基準評価額:50万円]
口座: 特定
投資額:625,000円
評価額:596,615円
eMAXIS Neoクリーンテック [基準評価額:50万円]
口座: 特定
投資額:650,000円
評価額:674,723円
eMAXIS Neo宇宙開発 [基準評価額:20万円]
口座: 特定
投資額:230,000円
評価額:230,773円
eMAXIS Neoロボット [基準評価額:20万円]
口座: 特定
投資額:220,000円
評価額:220,603円
eMAXIS Neo遺伝子工学 [基準評価額:20万円]
口座: 特定
投資額:219,256円
評価額:211,215円
eMAXIS Neoナノテクノロジー [基準評価額:20万円]
口座: 特定
投資額:194,297円
評価額:214,903円
eMAXIS Neoドローン [基準評価額:20万円]
口座: 特定
投資額:240,000円
評価額:228,807円
eMAXIS Neoフィンテック [基準評価額:20万円]
口座: 特定
投資額:250,000円
評価額:257,700円
eMAXIS Neoウェアラブル [基準評価額:20万円]
口座: 特定
投資額:220,000円
評価額:228,192円
・評価額は基準評価額の±10%以内を目標とする。
・10%以上の上昇時には上昇分の売却を行う。
・5%以上の下落時には5%以上分の追加買付を行う。
・各ファンドが同時に大幅下落して買付余力が100万円以下になる見込みの際には、追加買付額を最大2万5千円とする。

フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型) [基準評価額:100万円]
口座: 特定
投資額:1,030,000円
評価額:993,491円
フィデリティ・USリート・ファンド(資産成長型)D(為替ヘッジなし) [基準評価額:100万円]
口座: 特定
投資額:951,406円
評価額:1,027,827円
・評価額は基準評価額の±10%以内を目標とする。
・5%以上の上昇時には上昇分の売却を行う。
・3%以上の下落時には3%以上分の追加買付を行う。

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
eMAXIS NASDAQ100インデックス
口座: 特定
投資額: 約1万円
・週次検証用のファンドで投資額が少額のため、売却も追加買付も行わない。

フィデリティ・日本成長株・ファンド
口座: 確定拠出年金
投資額: 2,187,000円
評価額: 3,029,924円
・運用期間は11月から4月とする。(10月中旬~下旬にスイッチング手続きを実施)
確定拠出年金の構成比率は「フィデリティ・日本成長株・ファンド」100%とする。
確定拠出年金の月次の投資額は「フィデリティ・日本成長株・ファンド」1万8千円とする。

投資のソムリエ
口座: 確定拠出年金
投資額: 0円
評価額: 0円
・運用期間は5月から10月とする。(4月中旬~下旬にスイッチング手続きを実施)
確定拠出年金の構成比率は「投資のソムリエ」100%とする。
確定拠出年金の月次の投資額は「投資のソムリエ」1万8千円とする。


解約済損益額(税引後)

持株会
解約済損益額(税引後): +77,700円
種類:自社株(持株会)
・100株に達して、売却益が出る見込みのときは、基本的には極力早いタイミングで売却する。
・積立額は給与時1千円、賞与時3千円とする。
・会社補助(奨励金)は10%となっている。
・解約済損益額には会社補助(奨励金)の10%は考慮しない。

投資信託
解約済損益額(税引後): +797,276円
 +4,293円 (ミュータント)
 +4,522円 (iFreeNEXT NASDAQ100インデックス)
 +2,644円 (東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン)
 +21,791円 (SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド)
 +151,080円 (ひふみワールド+)
 +31円 (eMAXIS Slim国内債券インデックス)
 +148円 (eMAXIS Slim先進国債券インデックス)
 +1,467円 (iFreeレバレッジNASDAQ次世代50)
 +1,699円 (iFreeレバレッジS&P500)
 +1,689円 (フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド)
 +328円 (フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし))
 +2,443円 (iFreeレバレッジNASDAQ100)
 +604,649円 (厳選ジャパン)
 +492円 (投資のソムリエ)


取得ポイント

Tポイント
取得ポイント総計:89,488円分相当のポイント
・キャンペーンおよび投信マイレージで取得したTポイントはポイント投資が可となる。
・解約済損益(税引後)と同様に投資実績のデータに追加する。


ドル円の為替(仲値)情報・対戦結果・アクセス結果
引用元(為替情報):http://www.murc-kawasesouba.jp/fx/index.phpf:id:bear-snow:20211025061146p:plain

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