【知恵袋】資産を守るための投資手法について

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bear-snowです。

Myつぶやき
短期間で投資対象が下落したときは守りの投資戦略の絶好の振り返りタイミングだと思っていますので、全体的に軟調に推移した2026年3月の騰落率を基につぶやいてみたいと思います。

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[月次]騰落率ランキング(2026年3月実績)
　 1位　-4.28%　My変動抑制(実現損益)
　 2位　-4.83%　ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)
　 3位　-5.67%　My贈与資産(実現損益)
　 4位　-5.68%　eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
　 5位　-5.73%　My資産防衛
　 6位　-5.77%　My資産運用
　 7位　-5.78%　eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
　 8位　-5.86%　eMAXIS NASDAQ100インデックス
　 9位　-6.10%　eMAXIS Slim先進国株式インデックス(除く日本)
　10位　-6.85%　eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
　11位　-7.66%　My個人資産(実現損益)
　12位　-7.94%　My法人資産(実現損益)
　13位　-9.30%　My資産形成
　14位　-10.33%　My我流厳選
　15位　-16.73%　iFreeレバレッジNASDAQ100
　16位　-20.50%　My資産投機

騰落率ランキング(2026年1月～3月)
　 1位　+3.58%　My資産防衛
　 2位　-0.38%　My法人資産(実現損益)
　 3位　-0.46%　eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
　 4位　-0.48%　ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)
　 5位　-2.51%　My我流厳選
　 6位　-2.71%　My個人資産(実現損益)
　 7位　-2.85%　My変動抑制(実現損益)
　 8位　-3.56%　eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
　 9位　-3.59%　My資産形成
　10位　-4.52%　My資産運用
　11位　-4.81%　eMAXIS Slim先進国株式インデックス(除く日本)
　12位　-5.95%　eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
　13位　-6.04%　My贈与資産(実現損益)
　14位　-8.09%　eMAXIS NASDAQ100インデックス
　15位　-21.36%　iFreeレバレッジNASDAQ100
　16位　-29.03%　My資産投機

[法人(実)] My法人資産(実現損益)
10% [iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
10% [eS先株] eMAXIS Slim先進国株式インデックス(除く日本)
10% [モノポリ年1] 東京海上・世界モノポリー戦略株式ファンド(年1回決算型)
10% [eS先リ] eMAXIS Slim先進国リートインデックス(除く日本)
10% [eS225] eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
10% [eS333] eMAXIS Slim国内株式(読売333)
10% [eS内リ] eMAXIS Slim国内リートインデックス
10% [eS新株] eMAXIS Slim新興国株式インデックス
10% [Si純金H無] SBI・ｉシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし)
10% [Si純金H有] SBI・ｉシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジあり)

[防衛] My資産防衛
20% [モノポリ年1] 東京海上・世界モノポリー戦略株式ファンド(年1回決算型)
20% [Si米HY債] SBI・ｉシェアーズ・米国ハイイールド債券インデックスF
20% [eS333] eMAXIS Slim国内株式(読売333)
20% [リートア年2] ワールド・リート・セレクション(アジア)(年2回決算型)
20% [Si純金H無] SBI・ｉシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし)

[抑制(実)] My変動抑制(実現損益)
100% [ニッセイ4資産] ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)

[個人(実)] My個人資産(実現損益)

騰落率推移(2026年1月～3月)

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My法人資産(実現損益)
・年初来(2026年1月～3月)の成績で16対象のうち2位の成績です。
　→この地合いの中、ほぼプラマイゼロの成績は優秀だと思います。

My資産防衛
・年初来(2026年1月～3月)の成績で16対象のうち1位の成績です。
　→この地合いの中、プラスの成績はとても優秀だと思います。

My変動抑制(実現損益)
・年初来(2026年1月～3月)の成績で16対象のうち7位の成績です。
　→2月から積立を開始したので参考程度の成績だと思います。
・2026年3月実績で16対象のうち1位の成績です。
　→毎日積立の効果が出て好成績となりました。

[個人(実)] My個人資産(実現損益)
・年初来(2026年1月～3月)の成績で16対象のうち6位の成績です。
　→年初来では2.71%のマイナスで、比較的がんばっているほうかな…。
・2026年3月実績で16対象のうち11位の成績です。
　→うーーーん。微妙な成績(^^ゞ。

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資産を守るための投資手法について以前記事厳選でつぶやいた内容を抜粋しておきます。

【2026/02/21投稿「記事厳選(2/7(土)～2/20(金))」より抜粋】

「世界株式インデックスファンドが最も適している」…。最も適している？？？投資対象として優れているかもしれませんが、最も適しているとは思えません。

また、「価格変動リスク」については触れていますが、「為替変動リスク」については触れられていません…。最低限、為替変動リスクがあることを読者に伝えるべきだと思います。

よく「投資は自己責任で」ということを言われますが、一般向けの記事についても必要最小限の情報は提供したほうが良いと思っています。特に60歳からの高齢者向けの記事であればもう少しリスクを丁寧に説明した方がいいかなと思いました。

例えば、…ショックといった暴落が発生した際、60歳以上で株式ファンドのみを保有していたらどの程度のダメージになるかなど。

私的には60歳以上であれば、個人向け国債のみを投資対象にするのもアリだと思っています。

投資信託で運用するのであれば、私なら下記のいずれかを投資対象にしたいかなと思います。

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My法人資産

アセットアロケーション
米国株式：先進国株式：全世界株式：先進国リート：国内株式：国内リート：新興国株式：ゴールド
＝10%：10%：10%：10%：20%：10%：10%：20%
ポートフォリオ
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
　10%
[eS先株] eMAXIS Slim先進国株式インデックス(除く日本)
　10%
[モノポリ年1] 東京海上・世界モノポリー戦略株式ファンド(年1回決算型)
　10%
[eS先リ] eMAXIS Slim先進国リートインデックス(除く日本)
　10%
[eS225] eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
　10%
[eS333] eMAXIS Slim国内株式(読売333)
　10%
[eS内リ] eMAXIS Slim国内リートインデックス
　10%
[eS新株] eMAXIS Slim新興国株式インデックス
　10%
[Si純金H無] SBI・ｉシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし)
　10%
[Si純金H有] SBI・ｉシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
　10%

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My資産防衛

アセットアロケーション
全世界株式：米国債券：国内株式：アジアリート：ゴールド
＝20%：20%：20%：20%：20%
ポートフォリオ
[モノポリ年1] 東京海上・世界モノポリー戦略株式ファンド(年1回決算型)
　20%
[Si米HY債] SBI・ｉシェアーズ・米国ハイイールド債券インデックスF
　20%
[eS333] eMAXIS Slim国内株式(読売333)
　20%
[リートア年2] ワールド・リート・セレクション(アジア)(年2回決算型)
　20%
[Si純金H無] SBI・ｉシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし)
　20%