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bear-snowです。
FI達成時(My個人資産、My法人資産)の投資手法をまとめておきます。
※黄緑字が追加、変更点
現投資手法からの変更点を黄緑字にします。
投資生活の決めごと(FI達成時)
・会社設立の10カ月後以降にFIできるかどうかの確認を行う。
・毎年10月にキャッシュフロー表を作成してFI実現可であれば翌年1月のサイドFIREを検討する。
・妻の貯金は突発的な高額出費に備えて手は付けず、考慮もしない。
・生活資金(貯金)は常に1,000万円以上維持することを目標とする。
・個人資産の買付余力は常に1,000万円以上維持することを目標とする。
・法人預金額は常に500万円以上維持することを目標とする。
・生活資金は投資資金に充てない。
・投資信託（ETFは除く）のみを新規買付の対象とする。
・ベア型の投資信託の買付はしない。
・分配型投資信託は極力避ける（定期売却サービスの方が元本払戻金(特別分配金)での払戻しが避けられるのでベター）。
・含み損があるファンドはその一部でも売却しない（損切りも損出しもしない）。
・非課税口座の投資信託は積立を継続する。
・対象月に運用益が出た場合、その翌月月初に運用益の10%～80%分（千円単位で四捨五入）を出金して生活費に充てる。
・実生活で高額出費がある場合、実生活を最優先して買付余力から必要額を出金して高額出費に充てる。
・買付余力が不足している際には、マイルールから逸脱しても含み益のあるファンドを売却して捻出する。
・下記投資関連作業にかける時間を必要最小限とする。
- ブログ作成
- ブログ閲覧（購読リスト、スター、ブックマークの返答閲覧のみ）
- 指数確認（基本リアルタイム確認なし）
・下記金融知識習得にかける時間も必要最小限とする。
- 雑誌（金融関連雑誌は基本的にダイヤモンドZaiのみ拝読）
- テレビ番組（基本的にモーサテのみ拝見）
- 金融関連サイト閲覧（必要最小限の記事を「記事厳選」で紹介）
・ブログでの投資実績の報告開始時期は以下のとおりとする。
- 年次成績(2010年～)
- 月次成績(2021年1月～)
- 週次成績(2022年5月9日週～)
- 日次成績(2021年3月10日～)
目標資産配分
My個人資産(FI達成時)
コア資産
アセットアロケーション
先進国株式(コア)
＝60%
ポートフォリオ(コア)
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
口座: 確定拠出年金
投資額: 投資枠全額(643.6万円)
目標評価額：1,200万円以上
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
口座: NISA(つみたて投資枠)
目標評価額：600万円
[123先進株] SOMPO123先進国株式
口座: NISA(成長投資枠)
目標評価額：1,200万円
サテライト資産
アセットアロケーション
先進国株式：米国リート：国内株式：国内リート：新興国株式：アジアリート：ゴールドファンド：ゴールド：コモディティ：バランス型：その他
＝6%：2%：8%：2%：6%：2%：2%：4%：2%：2%：4%
ポートフォリオ(サテライト)
[iFFANG] iFreeNEXT FANG+インデックス
口座: 特定
目標評価額：200万円
[iFレバFG] iFreeレバレッジFANG+
口座: 特定
目標評価額：100万円
[フィUSリD] フィデリティ・USリート・ファンドD(為替ヘッジなし)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[ミュータ] ミュータント
口座: 特定
目標評価額：200万円
[情報エレ] 情報エレクトロニクスファンド
口座: 特定
目標評価額：200万円
[フィJリ成長] フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[iFATMX] iFreeNEXT ATMX+
口座: 特定
目標評価額：100万円
[+αインド] イーストスプリング・インド・コア株式ファンド(+αインド)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[Vロータス] ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[リートア年2] ワールド・リート・セレクション(アジア)(年2回決算型)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[ゴルドF] ブラックロック・ゴールド・ファンド
口座: 特定
目標評価額：100万円
[日興金F無] ゴールド・ファンド(為替ヘッジなし)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[ピクテ金F有] ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[iSコモデF] iシェアーズ コモディティインデックス・ファンド
口座: 特定
目標評価額：100万円
[米バラ360] 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)
口座: 特定
目標評価額：100万円
その他
口座: 特定
目標評価額：200万円以内
対象：国内株式、短期売買目的の投資信託など
My法人資産(FI達成時)
アセットアロケーション
米国株式：先進国株式：全世界株式：先進国リート：国内株式：国内リート：新興国株式：ゴールド
＝10%：10%：10%：10%：20%：10%：10%：20%
ポートフォリオ
[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
[eS先株] eMAXIS Slim先進国株式インデックス(除く日本)
[モノポリ年1] 東京海上・世界モノポリー戦略株式ファンド(年1回決算型)
[eS先リ] eMAXIS Slim先進国リートインデックス(除く日本)
[eS225] eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
[eS333] eMAXIS Slim国内株式(読売333)
[eS内リ] eMAXIS Slim国内リートインデックス
[eS新株] eMAXIS Slim新興国株式インデックス
[Si純金H無] SBI・ｉシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし)
[Si純金H有] SBI・ｉシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
口座: 法人
目標評価額：1,000万円以上
My個人資産 投資手法(2030年(目標)～：実現損益[全保有口座])
・利回り目標は設定しない。
・目標は原資の全額回収とする。
・投資手法は以下のとおりとする。
KOA(6999) [初回投資額：86,845円]
口座: 特定
・現投資スタンスは投資信託にターゲットを絞っており、投資額も比較的少額のため、売却も追加買付も行わない。
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) [目標：1千円]
eMAXIS Slim先進国株式インデックス(除く日本) [目標：1千円]
eMAXIS NASDAQ100インデックス [目標：1千円]
iFreeレバレッジNASDAQ100 [目標：1千円]
ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型) [目標：1千円]
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) [目標：1千円]
口座: 特定
・すでに原資を全額回収済みのため、売却も追加買付も行わない。
たわらノーロード先進国株式 [目標：1,200万円以上]
口座: 確定拠出年金
投資額: 投資枠全額(643.6万円)
・確定拠出年金の構成比率は「たわらノーロード先進国株式」100%とする。
・確定拠出年金の月次の投資額は「たわらノーロード先進国株式」27,500円とする。
たわらノーロード先進国株式 [目標：600万円]
口座: NISA(つみたて投資枠)
・6%以上の上昇時には目標評価額との差額の売却を行う。
SOMPO123先進国株式 [目標：1,200万円]
口座: NISA(成長投資枠)
・6%以上の上昇時には目標評価額との差額の売却を行う。
iFreeNEXT FANG+インデックス [目標：200万円]
フィデリティ・USリート・ファンドD(為替ヘッジなし) [目標：100万円]
iFreeNEXT ATMX+ [目標：100万円]
イーストスプリング・インド・コア株式ファンド(+αインド) [目標：100万円]
ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス) [目標：100万円]
ワールド・リート・セレクション(アジア)(年2回決算型) [目標：100万円]
ブラックロック・ゴールド・ファンド [目標：100万円]
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) [目標：100万円]
口座: 特定
・7%以上の上昇時には目標評価額との差額の売却を行う。
・含み損が5%以上の際に毎日積立を開始する。
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[買付余力1,000万円以上]
1,000円以上
[買付余力1,000万円未満]
0円
・含み損がなくなった際には毎日積立を終了する。
ミュータント [目標：200万円]
情報エレクトロニクスファンド [目標：200万円]
フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型) [目標：100万円]
ゴールド・ファンド(為替ヘッジなし) [目標：100万円]
ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり) [目標：100万円]
iシェアーズ コモディティインデックス・ファンド [目標：100万円]
口座: 特定
・5%以上の上昇時には目標評価額との差額の売却を行う。
・含み損が5%以上の際に毎日積立を開始する。
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[買付余力1,000万円以上]
1,000円以上
[買付余力1,000万円未満]
0円
・含み損がなくなった際には毎日積立を終了する。
iFreeレバレッジFANG+ [目標：100万円]
口座: 特定
・10%以上の上昇時には目標評価額との差額の売却を行う。
・含み損が10%以上の際に毎日積立を開始する。
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[買付余力1,000万円以上]
1,000円以上
[買付余力1,000万円未満]
0円
・含み損がなくなった際には毎日積立を終了する。
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
口座: 特定
・2025年1月6日(月)からの毎日積立1万円で10万円の買付を行う。
・2024年2月以降、毎月8日設定で積立発注し、積立額は以下のとおりとする。
1万円以上
・6%以上の上昇時に「投資額＋売却額」の5%分の売却を行う。
【半導体】野村世界業種別投資シリーズ(世界半導体株投資)
【AI】イノベーション・インデックス・AI
【宇宙】東京海上・宇宙関連株式ファンド(為替ヘッジなし)
【ロボット】iTrustロボ
【暗号資産】グローバル・フィンテック株式ファンド
【エンタメ】iFreeActiveゲーム&eスポーツ
【サイバーセキュリティ】サイバーセキュリティ株式オープン(為替ヘッジなし)
口座: 特定
・7%以上の上昇時に全売却する。
・全売却日も毎日積立を継続する。
・全売却翌営業日に毎日積立額と合算して1万円の買付を行う。
・月末に翌月末の推定買付余力から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[買付余力1,000万円以上]
100円以上
[買付余力1,000万円未満]
0円
My法人資産 投資手法(2030年(目標)～：実現損益)
・利回り目標は設定しない。
・目標は総評価額1億円とする。
・投資手法は以下のとおりとする。
iFree NYダウ・インデックス [目標：1,000万円]
eMAXIS Slim先進国株式インデックス(除く日本) [目標：1,000万円]
東京海上・世界モノポリー戦略株式ファンド(年1回決算型) [目標：1,000万円]
eMAXIS Slim先進国リートインデックス(除く日本) [目標：1,000万円]
eMAXIS Slim新興国株式インデックス [目標：1,000万円]
口座: 法人
・6%以上の上昇時に「投資額＋売却額」の5%分の売却を行う。
・月末に翌月末の推定法人預金額から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[法人預金額500万円以上]
1,000円以上
[法人預金額500万円未満]
0円
・12月の最終営業日は売却を行わない。
eMAXIS Slim国内株式(日経平均) [目標：1,000万円]
eMAXIS Slim国内株式(読売333) [目標：1,000万円]
eMAXIS Slim国内リートインデックス [目標：1,000万円]
SBI・ｉシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし) [目標：1,000万円]
SBI・ｉシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジあり) [目標：1,000万円]
口座: 法人
・5%以上の上昇時に「投資額＋売却額」の5%分の売却を行う。
・月末に翌月末の推定法人預金額から翌月分の毎日積立額を算出する。
・毎日積立額は以下のとおりとする。
[法人預金額500万円以上]
1,000円以上
[法人預金額500万円未満]
0円
・12月の最終営業日は売却を行わない。
最後までお読みいただきありがとうございます。読者の皆様がこの記事から投資のヒントや情報を得てくださり、少しでもお役に立てたなら幸いです。
