bear-snowです。
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年次投資方針(2023年)[2023/4/9更新版]情報
①来週4/16(日)より投資方針と週次成績の報告タイミングを入れ替えます。
・【投資方針／週次成績／日次成績】前週分の週次検証を毎朝ブログにアップする。
日曜日：【投資方針】インデックスファンドの週次検証（週次）
月曜日：【週次成績】国際株式ファンドの週次検証（週次）
火曜日：【日次成績】国内株式ファンドの週次検証（週次）
水曜日：【日次成績】テーマ型ファンドの週次検証（週次）
木曜日：【日次成績】レバレッジ型ファンドの週次検証（週次）
金曜日：【日次成績】コモディティファンドの週次検証（週次）
土曜日：【日次成績】リート・債券・バランス型ファンドの週次検証（週次）
②将来のポートフォリオ(コア)目標の対象口座を入れ替えました。
[123先進株] SOMPO123先進国株式
口座: NISA(成長投資枠)
投資額: 投資枠全額(1,200万円)
目標評価額：2,000万円
[e米ク高] eMAXIS S&P500クオリティ高配当インデックス
口座: 特定
目標評価額：2,000万円
③将来のポートフォリオ(サテライト)目標の対象ファンドを見直しました。
・「eMAXIS Neo自動運転」→「eMAXIS Neoバーチャルリアリティ」
・「企業価値成長小型株ファンド(眼力)」→「りそな日本中小型株式ファンド(ニホンノミライ)」
投資目標
・2023年12月末までに300万円以上の買付余力を確保する。
- 含み益が出たら都度売却する。
- 含み損の大きい(基本5%以上)ファンドは最小限の額で毎日積立をする。
・投資成績よりもマイルール遵守を優先して淡々と機械的に売買を繰り返す。
・投資にかける時間を2022年比で半分以下にする。
- ブログ作成（短いコメント＆備忘録のみのアップ）
- ブログ閲覧（スター、ブックマークの返答閲覧のみ）
- サイト（確認する記事数の半減）
- 指数確認（基本リアルタイム確認なし）
- 雑誌（基本ダイヤモンドZaiのみ、基本図書館で読む）
- テレビ番組（基本モーサテのみ、基本1.3倍速で視聴）
到達目標
[上位目標] リスク資産(コア)の総評価額を1億円以上にする。
[下位目標] 2034年12月末(末っ子が20歳になる年)までにリスク資産(コア)の総評価額を5,000万円以上にする。
投資ルール
・生活資金は投資資金に充てない。
・投資信託（ETFは除く）のみを新規買付の対象とする。
・ベア型の投資信託の買い付けはしない。
・到達目標に達しない限り、含み損があるファンドはその一部でも売却しない。
目標達成時の目標資産配分
・資産配分は数年以上かけて毎日積立により徐々に切り替えていく。
・リスク資産(コア)の約10%をリスク資産(サテライト)に充てる。
・リスク資産(コア)においては、資産配分の切り替え後に毎月月末に特定口座にてリバランスを行い、極力資産配分をキープする。
・リスク資産(サテライト)においては、資産配分の切り替え後に都度リバランスを行い、極力資産配分をキープする。
■ポートフォリオ(コア)
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
口座: 確定拠出年金
投資額: 投資枠全額(643.6万円)
目標評価額：1,000万円
[123先進株] SOMPO123先進国株式
口座: NISA(成長投資枠)
投資額: 投資枠全額(1,200万円)
目標評価額：2,000万円
[i米貴族] 野村インデックスF・米国株式配当貴族
口座: NISA(つみたて投資枠)
投資額: 投資枠全額(600万円)
目標評価額：1,000万円
[e米ク高] eMAXIS S&P500クオリティ高配当インデックス
口座: 特定
目標評価額：2,000万円
[ク・日株配当] SMT日本株配当貴族インデックス・オープン
口座: 特定
目標評価額：2,000万円
[ピクテ金F有] ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)
口座: 特定
目標評価額：2,000万円
■ポートフォリオ(サテライト)
[eNクリ] eMAXIS Neoクリーンテック
口座: 特定
目標評価額：100万円
[eNVR] eMAXIS Neoバーチャルリアリティ
口座: 特定
目標評価額：100万円
[iFFANG] iFreeNEXT FANG+インデックス
口座: 特定
目標評価額：100万円
[ミュータ] ミュータント
口座: 特定
目標評価額：100万円
[情報エレ] 情報エレクトロニクスファンド
口座: 特定
目標評価額：100万円
[ニホンミライ] りそな日本中小型株式ファンド(ニホンノミライ)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[iFATMX] iFreeNEXT ATMX+
口座: 特定
目標評価額：100万円
[インフラ] 新生・UTIインドインフラ関連株式ファンド
口座: 特定
目標評価額：100万円
[Vロータス] ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス)
口座: 特定
目標評価額：100万円
[フィUSリD] フィデリティ・USリート・ファンドD(為替ヘッジなし)
口座: 特定
目標評価額：100万円
保有ファンドの選定理由
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式
将来のポートフォリオ(コア)の約10%をこのファンドにする目標で選定しています。
「SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま(先進国株式))」も選択肢に入れるか迷いましたが、
対象ファンド：MSCI連動、米国株比率高め、日本株含まない、大型株・中型株主体
SBI雪だるま：FTSE連動、米国株比率低め、日本株含む、小型株も組み入れ
将来的には国内株式ファンドも残す予定なので「日本株含まない」にし、より安定運用を目指すので「大型株・中型株主体」が良いと思い、このファンドを選定しています。
[123先進株] SOMPO123先進国株式
将来のポートフォリオ(コア)の約20%をこのファンドにする目標で選定しています。
MSCIコクサイインデックスを対象指数とするインデックスファンドでも、最も信託報酬が安いのは、eMAXIS Slimシリーズ」の「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」で、0.09956％（税込み）です。このファンドはアクティブファンドですが、信託報酬は、年率0.077％（税込み）であり先進国の株式指数に連動を目指すインデックスファンドの最低水準を下回ります。
以下がSOMPOアセットマネジメントのファンド設定時のコメントとなります。
『「SOMPO１２３ 先進国株式」の銘柄選定の考え方に基づくポートフォリオは、大型株、かつ、優良銘柄中心になります。株式の流動性も高く、長期に存続できるだけの事業基盤をポートフォリオであるといえます。インデックスとの乖離リスクをある程度意識しつつ123銘柄程度に分散投資しますので、インデックスファンドに近似した商品性になると考えられます。 モデルポートフォリオを用いたシミュレーション結果は、概ね「MSCIコクサイインデックス」と近い値動きとなっています。』
（SOMPOアセットマネジメント リテール営業部営業推進グループリーダー 熊谷達則氏）
長期保有を目的とする場合、信託報酬が圧倒的に安く、とても共感できる投資方針のためこのファンドを選定しています。
[i米貴族] 野村インデックスF・米国株式配当貴族
将来のポートフォリオ(コア)の約10%をこのファンドにする目標で選定しています。
将来的に継続保有の目的で安定したファンドとして、下落局面でもS&P500をアウトパフォームしているこのファンドを選定しています。
[e米ク高] eMAXIS S&P500クオリティ高配当インデックス
将来のポートフォリオ(コア)の約20%をこのファンドにする目標で選定しています。
将来的に継続保有の目的で安定したファンドとして、配当貴族をアウトパフォームしているこのファンドを選定しています。
[ク・日株配当] SMT日本株配当貴族インデックス・オープン
将来のポートフォリオ(コア)の約20%をこのファンドにする目標で選定しています。
将来的に継続保有の目的で為替リスクのない安定したファンドとして、下落局面でもTOPIXをアウトパフォームしているこのファンドを選定しています。
[ピクテ金F有] ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)
将来のポートフォリオ(コア)の約20%をこのファンドにする目標で選定しています。
コモディティや原油ファンドは長期保有には向かないと考えているので、コモディティに投資するのであればリスクヘッジに最適と考えている金を選択して投資しています。また、私のポートフォリオの大部分を外国ファンドが占め、そのほとんどが「為替ヘッジなし」となっており、為替変動の影響が大きくなっています。そのリスクヘッジのためにもゴールドファンドは「為替ヘッジあり」を選択しています（ETFに「為替ヘッジあり」は存在しない）。もう一つの理由として、金が上がるときは円高ドル安となる場合が多いため、為替で損をしないように「為替ヘッジあり」を選択しています。
[eNクリ] eMAXIS Neoクリーンテック
[eNVR] eMAXIS Neoバーチャルリアリティ
将来のポートフォリオ(サテライト)の約20%をこれらのファンドにする目標で選定しています。
ギャンブル枠です…。上昇局面での爆騰に期待しています。
[iFFANG] iFreeNEXT FANG+インデックス
将来のポートフォリオ(サテライト)の約10%をこのファンドにする目標で選定しています。
ギャンブル枠です…。上昇局面での爆騰に期待しています。
[ミュータ] ミュータント
[情報エレ] 情報エレクトロニクスファンド
[ニホンミライ] りそな日本中小型株式ファンド(ニホンノミライ)
将来のポートフォリオ(サテライト)の約30%をこれらのファンドにする目標で選定しています。
国内株式ファンドにおいてはインデックスファンドより成績の良いアクティブファンドの方がボラティリティも高く楽しく運用できるのでこれらのファンドを選定しています。
[iFATMX] iFreeNEXT ATMX+
将来のポートフォリオ(サテライト)の約10%をこのファンドにする目標で選定しています。
ギャンブル枠です…。上昇局面での爆騰に期待しています。
[インフラ] 新生・UTIインドインフラ関連株式ファンド
[Vロータス] ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス)
将来のポートフォリオ(サテライト)の約20%をこれらのファンドにする目標で選定しています。
インド、ベトナムは日本の高度成長期のような状態になっていると思っています。過去の成績も加味して、今後の成長に期待してこれらのファンドを選定しています。
[フィUSリD] フィデリティ・USリート・ファンドD(為替ヘッジなし)
将来のポートフォリオ(サテライト)の約10%をこのファンドにする目標で選定しています。
リートファンドはアクティブファンドの方が成績が良い傾向があると思っているので、アクティブファンドのこのファンドを選定しています。
[eN遺伝] eMAXIS Neo遺伝子工学
[eNドロ] eMAXIS Neoドローン
[eNコミ] eMAXIS NeoコミュニケーションDX
[eNロボ] eMAXIS Neoロボット
[eNナノ] eMAXIS Neoナノテクノロジー
[eNフィ] eMAXIS Neoフィンテック
[eN水素] eMAXIS Neo水素エコノミー
[eN宇宙] eMAXIS Neo宇宙開発
[eN自動] eMAXIS Neo自動運転
[eN電自] eMAXIS Neo電気自動車
[eNウェ] eMAXIS Neoウェアラブル
資産形成時の爆騰期待でこれらのファンドを選定しています。
ギャンブル枠です…。複数のテーマ型投信を組み合わせると安定した値動きになると想定しているため全Neoシリーズを保有することにしています。
[企業価値眼力] 企業価値成長小型株ファンド(眼力)
[小ブルチ] 小型ブルーチップオープン
資産形成時のベンチマークとしてこれらのファンドを選定しています。
国内株式ファンドにおいてはインデックスファンドより成績の良いアクティブファンドの方がボラティリティも高く楽しく運用できるのでこれらのファンドを選定しています。
[アジア株] フィデリティ・アジア株・ファンド
[VIP] DIAM VIPフォーカス・ファンド(アジアン倶楽部)
資産形成時のベンチマークとしてこれらのファンドを選定しています。
インド、ベトナムのほか、インドネシア、フィリピンも日本の高度成長期のような状態になっていると思っています。過去の成績も加味して、今後の成長に期待してこれらのファンドを選定しています。
[フィJリ成長] フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型)
資産形成時のベンチマークとしてこのファンドを選定しています。
リートファンドはアクティブファンドの方が成績が良い傾向があると思っているので、アクティブファンドのこのファンドを選定しています。
[iFレバFG] iFreeレバレッジFANG+
[ダウ3σ] NYダウ・トリプル・レバレッジ(3シグマ)
[iFレバAT] iFreeレバレッジATMX+
[米バラ360] 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)
ボラティリティが高すぎるため、短期売買枠で運用します。
超ギャンブル枠です…。地合いの悪い状況でもツミレバを継続するとどんな結果になるかが楽しみです。また、厳しい地合いではベア型のファンドを選びたい衝動に駆られてしまいそうになりますが、もしベア型を選定するとしてもリアルタイムで売買できるETFしか検討することはないと思います。ただ、マイルールで投資信託にて運用すると決めているので超ギャンブル枠はブル型のみにするつもりです。
[Sコモデテオ] SMTAMコモディティ・オープン
[原油先物F] UBS原油先物ファンド
ボラティリティがある程度高いため、短期売買枠で運用します。
コモディティファンドは、比較的成績が安定している「SMTAMコモディティ・オープン」を選定しています。原油に投資できるファンドについては「UBS原油先物ファンド」のみのため、このファンドを選定しています。
[ひふみプラス] ひふみプラス
[日興金F有] ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)
[ニッセイ外株] ニッセイ外国株式インデックスファンド
[ス・米株配当] SMT米国株配当貴族インデックス・オープン
一般NISA枠で運用し、非課税期間の最終年に全売却(解約)する。
ひふみプラス：
初めて一般NISA枠で買付してしまったのがこのファンドで惰性で…。
ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)：
「ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)」と同様の選定理由
ニッセイ外国株式インデックスファンド：
「たわらノーロード先進国株式」と同様の選定理由
SMT米国株配当貴族インデックス・オープン：
「野村インデックスF・米国株式配当貴族」と同様の選定理由
投資方針については極力変更せず、マイルールを遵守して運用していきたいと思います。
