bear-snowの投資生活

投信ブロガーとオルカンの日々の闘いの記録を綴っていきます

【投資方針(6/19(日)時点)】国際株式ファンドの週次検証(6/17(金)時点)

bear-snowです。

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下記が直近動いているものです。

・毎日積立中(2,000円)
 企業価値成長小型株ファンド(眼力)(約定日:2/3(木)~)
 情報エレクトロニクスファンド(約定日:2/3(木)~)
 新生・UTIインドファンド(約定日:3/24(木)~)
 ベトナムロータス・ファンド(ロータス)(約定日:2/8(火)~)

・毎日積立中(1,000円)
 eMAXIS NeoコミュニケーションDX(約定日:6/1(水)~)
 eMAXIS Neoクリーンテック(約定日:6/7(火)~)
 eMAXIS Neo水素エコノミー(約定日:6/1(水)~)
 iFreeNEXT FANG+インデックス(約定日:5/10(火)~)
 iFreeレバレッジFANG+(約定日:5/17(火)~)
 iFreeNEXT ATMX+(約定日:2/7(月)~)
 フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型)(約定日:2/1(火)~)
 フィデリティ・欧州株・ファンド(約定日:3/1(火)~)
 AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)(約定日:4/27(水)~)

・毎日積立中(500円)
 eMAXIS Neo遺伝子工学(約定日:6/7(火)~)
 eMAXIS Neoロボット(約定日:6/7(火)~)
 eMAXIS Neoナノテクノロジー(約定日:6/7(火)~)
 eMAXIS Neoフィンテック(約定日:6/7(火)~)
 eMAXIS Neoバーチャルリアリティ(約定日:6/7(火)~)
 eMAXIS Neo自動運転(約定日:6/15(水)~)
 eMAXIS Neo電気自動車(約定日:6/7(火)~)
 eMAXIS Neoウェアラブル(約定日:6/7(火)~)

6/19(日)時点の投資方針をまとめておきます。今週の変更点を紫字で記載しました。


金保有率

・投資資金の30%以上とする。
・買付余力は現金の対象にしない。


買付余力

買付余力:389,147円
・各ファンドが同時に大幅下落して多額の追加買付をする場合を除き、300万円以上を維持する。
・現金保有率の高さに関わらず、無理をして買付余力は増やさない。
・My資産(SBI証券)「預り金(円)=買付余力」



投資目標

・通算で含み損があるファンドは売却しない。(損益通算の誘惑に負けない)
2034年12月末までにリスク資産の総評価額を6,000万円以上にする。


2035年以降の目標資産配分

[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス
口座: 一般NISA
投資額: 投資枠全額(610万円)
目標評価額:1,000万円

[野村外債DC] 野村外国債券インデックスファンド(確定拠出年金向け)
口座: 確定拠出年金
投資額: 投資枠全額(504.9万円)
目標評価額:1,000万円

[ニッセイ4資産] ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)
口座: 特定
目標評価額:2,000万円

ゴールドファンド
口座: 特定
目標評価額:1,000万円

個別株・アクティブファンド(サテライト)
口座: 特定
目標評価額:1,000万円以上




買付余力枯渇時の投資方針

・狼狽売りをしない。
・株式ファンド、REITファンドの追加買付は一時的に適用解除とする。


各投資対象の投資方針

KOA(6999)
投資額: 70,105円(100株)
評価額: 165,000円
・現投資スタンスは投資信託にターゲットを絞っており、投資額も少額のため、売却も追加買付も行わない。

ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)
口座: 一般NISA
投資額: 1,200,000円
評価額: 1,191,195円
・売却も追加買付も行わない。
・対象の2021年の投資分の運用期間が5年を超えたら、すべて特定口座に移す。

ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)
投資額: 1,107,000円
評価額: 1,101,922円
・売却は行わない。
・ゴールドファンドの保有率はリスク資産の約1割を目安とする。
・含み損が5%以上になった際には、毎日積立(1千円以上)を開始する。
・含み益が5%以上になった際には、毎日積立(1千円以上)を終了する。
・ゴールドファンドの保有率が目安の割合から乖離していても、無理をして追加買付は行わない。

ひふみプラス
口座: 一般NISA
投資額: 4,800,000円
評価額: 5,491,170円
・2018年の投資分については、10%以上の上昇時に120万円分の売却を行う。
・売却後、2018年の残り投資分については、すべて特定口座に移す。
・特定口座に移した投資分については、極力早めに解約(全売却)する。
・2019年、2020年、2022年の投資分については、売却も追加買付も行わない。
・2023年の投資分は「iFree NYダウ・インデックス」に充てる。

情報エレクトロニクスファンド [基準評価額:200万円]
投資額: 2,113,000円
評価額: 1,718,984円
企業価値成長小型株ファンド(眼力) [基準評価額:200万円]
投資額: 2,130,446円
評価額: 1,836,528円
新生・UTIインドファンド [基準評価額:200万円]
投資額:1,185,000円
評価額:1,055,159円
ベトナムロータス・ファンド(ロータス) [基準評価額:200万円]
投資額:1,189,000円
評価額:1,203,660円
フィデリティ・欧州株・ファンド [基準評価額:200万円]
投資額: 212,000円
評価額: 190,606円
AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし) [基準評価額:200万円]
投資額:44,000円
評価額:40,829円
フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型) [基準評価額:100万円]
投資額:1,182,000円
評価額:1,119,670円
iFreeNEXT ATMX+ [基準評価額:100万円]
投資額:1,741,655円
評価額:1,456,780円
iFreeNEXT FANG+インデックス [基準評価額:100万円]
投資額:798,568円
評価額:788,802円
フィデリティ・USリート・ファンド(資産成長型)D(為替ヘッジなし) [基準評価額:100万円]
投資額:780,671円
評価額:854,610円
eMAXIS Neo自動運転 [基準評価額:50万円]
投資額:63,415円
評価額:402,133円
eMAXIS Neoクリーンテック [基準評価額:50万円]
投資額:689,645円
評価額:558,953円
eMAXIS Neo遺伝子工学 [基準評価額:20万円]
投資額:313,756円
評価額:200,247円
eMAXIS Neoドローン [基準評価額:20万円]
投資額:312,000円
評価額:292,017円
eMAXIS NeoコミュニケーションDX [基準評価額:20万円]
投資額:13,000円
評価額:11,584円
eMAXIS Neoロボット [基準評価額:20万円]
投資額:274,500円
評価額:225,013円
eMAXIS Neoナノテクノロジー [基準評価額:20万円]
投資額:257,808円
評価額:199,925円
eMAXIS Neoフィンテック [基準評価額:20万円]
投資額:357,500円
評価額:231,489円
eMAXIS Neo水素エコノミー [基準評価額:20万円]
投資額:13,000円
評価額:11,484円
eMAXIS Neo宇宙開発 [基準評価額:20万円]
投資額:179,683円
評価額:180,308円
eMAXIS Neoバーチャルリアリティ [基準評価額:20万円]
投資額:519,018円
評価額:437,298円
eMAXIS Neo電気自動車 [基準評価額:20万円]
投資額:806,500円
評価額:568,026円
eMAXIS Neoウェアラブル [基準評価額:20万円]
投資額:250,378円
評価額:204,881円
・評価額は基準評価額の±10%以内を目標とする。
・10%以上の上昇時には基準評価額との差額の売却を行う。
・含み損が5%以上になった際には、毎日積立(5百円以上)を開始する。
・含み益が5%以上になった際には、毎日積立(5百円以上)を終了する。

iFreeレバレッジFANG+
投資額:545,040円
評価額:261,460円
・含み損が5%以上になった際には、毎日積立(1千円以上)を開始する。
・10%以上の上昇時に解約(全売却)する。
・代わりに「iFreeレバレッジS&P500」の新規買付をする。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型)
投資額: 1万円
・基準価額の推移確認が目的のファンドのため、売却も追加買付も行わない。

たわらノーロード先進国株式
投資額: 1,165,500円
評価額: 1,297,452円
口座: 確定拠出年金
確定拠出年金の構成比率は「たわらノーロード先進国株式」50%とする。
確定拠出年金の月次の投資額は「たわらノーロード先進国株式」9千円とする。

OneDC先進国リートインデックスファンド
投資額: 1,165,500円
評価額: 1,202,456円
口座: 確定拠出年金
確定拠出年金の構成比率は「OneDC先進国リートインデックスファンド」50%とする。
確定拠出年金の月次の投資額は「OneDC先進国リートインデックスファンド」9千円とする。


解約済損益額(税引後)

持株会
解約済損益額(税引後): +77,700円
種類:自社株(持株会)
・100株に達して、売却益が出る見込みのときは、基本的には極力早いタイミングで売却する。
・積立額は給与時1千円、賞与時3千円とする。
・会社補助(奨励金)は10%となっている。
・解約済損益額には会社補助(奨励金)の10%は考慮しない。

投資信託
解約済損益額(税引後): +820,396円
 +4,293円 (ミュータント)
 +4,522円 (iFreeNEXT NASDAQ100インデックス)
 +2,644円 (東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン)
 +21,791円 (SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド)
 +151,080円 (ひふみワールド+)
 +31円 (eMAXIS Slim国内債券インデックス)
 +148円 (eMAXIS Slim先進国債券インデックス)
 +1,467円 (iFreeレバレッジNASDAQ次世代50)
 +1,699円 (iFreeレバレッジS&P500)
 +1,689円 (フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド)
 +328円 (フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし))
 +2,443円 (iFreeレバレッジNASDAQ100)
 +604,649円 (厳選ジャパン)
 +492円 (投資のソムリエ)
 +69円 (eMAXIS Slim国内株式(日経平均))
 +449円 (eMAXIS Slim国内株式(TOPIX))
 +2,902円 (eMAXIS NASDAQ100インデックス)
 +16,926円 (まるごとひふみ15)
 +2,774円 (eMAXIS Slim米国株式(S&P500))


取得ポイント

Tポイント
取得ポイント総計:119,961円分相当のポイント
・キャンペーンおよび投信マイレージで取得したTポイントはポイント投資が可となる。
・解約済損益(税引後)と同様に投資実績のデータに追加する。

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国際株式ファンドの週次検証の検証結果をまとめておきます。

[週次]騰落率ランキング(6/13(月)~6/17(金))[基準価額ベース]
  1位 -4.78% 新生・UTIインドファンド
  2位 -6.03% eMAXIS Slim新興国株式インデックス
  3位 -6.73% ベトナムロータス・ファンド(ロータス)
  4位 -7.56% 投資実績(bear-snow)
  5位 -7.90% iFree NYダウ・インデックス
  6位 -8.67% eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  7位 -9.06% フィデリティ・欧州株・ファンド
  8位 -9.26% たわらノーロード先進国株式
  9位 -9.37% eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
 10位 -9.48% AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)
 11位 -9.97% eMAXIS NASDAQ100インデックス

投資実績(詳細)


私の投資実績とオルカンと、

[My資産] 投資実績(bear-snow)
[eS全株] eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

私が比較的多く保有している以下のファンドと、

[欧州株] フィデリティ・欧州株・ファンド
[Uインド] 新生・UTIインドファンド
[米成長B] AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)
[Vロータス] ベトナムロータス・ファンド(ロータス)
[ノ・先進株式] たわらノーロード先進国株式

2023年の一般NISAで新規買付を検討している以下のファンドと、

[iF米ダウ] iFree NYダウ・インデックス

主要インデックスに連動する以下のファンド

[eS米株] eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
[e米NQ] eMAXIS NASDAQ100インデックス
[eS新株] eMAXIS Slim新興国株式インデックス

の週次の検証結果です(約定日:2021/12/31(金)前提)。

騰落率ランキング(1/3(月)~6/17(金))[損益ベース]
  1位 - 0.58% ベトナムロータス・ファンド(ロータス)
  2位 - 3.35% eMAXIS Slim新興国株式インデックス
  3位 - 4.25% iFree NYダウ・インデックス
  4位 - 9.45% eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  5位 -10.46% たわらノーロード先進国株式
  6位 -10.83% eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
  7位 -11.75% 新生・UTIインドファンド
  8位 -16.01% フィデリティ・欧州株・ファンド
  9位 -19.28% 投資実績(bear-snow)
 10位 -21.74% eMAXIS NASDAQ100インデックス
 11位 -21.91% AB・米国成長株投信B(為替ヘッジなし)

騰落率推移(1/3(月)~6/17(金))[損益ベース]


対象週はウォッチしているファンドが全下げとなりましたが、欧米株式ファンドに比べて新興国株式ファンドの下落率が限定的でした。今はヘッジ目的で新興国株式ファンドを保有していることは良いような気がしています。

2021年以前の週次検証は過去ブログをご参照ください。

bear-snow.com


投資方針については毎週日曜日に見直しを行い、その際に決めたマイルールを遵守して運用していきたいと思います。